Los 5 mejores ETFs de IA para 2023-2024

En el vertiginoso mundo tecnológico actual, hay un fenómeno que acapara la atención mundial: la Inteligencia Artificial (IA). Con sus crecientes capacidades y potencial, la IA se está convirtiendo rápidamente en una fuerza propulsora en diversos sectores como el de la salud, finanzas, transporte y otros.

Según Grand View Research, muchos expertos prevén que el mercado de la IA crecerá al menos un 37,3% anual entre 2023 y 2030. Las principales empresas tecnológicas, como Google, Amazon y Microsoft, ya están invirtiendo grandes sumas en investigación y desarrollo de IA. El precio de las acciones de Nvidia, la empresa fabricante de chips cuyos productos se utilizan ampliamente para impulsar el aprendizaje de modelos de IA, ha más que duplicado su valor desde el año pasado.

Invertir en empresas de IA a través de acciones puede parecer una opción atractiva, pero no está exenta de retos. Adquirir acciones individuales puede tener un coste elevado, lo que puede dificultar capitalizar el crecimiento general del sector.

Sin embargo, hay una forma más fácil de participar en el mercado: a través de los ETFs (Exchange Traded Funds) o Fondos Cotizados en Bolsa. Estos fondos siguen el rendimiento de un grupo o sector de valores, lo que le permite acceder a diversos sectores sin tener que comprar empresas individuales de forma manual.

En este artículo hablaremos de los 5 mejores ETFs de IA o ETFs de Inteligencia Artificial para 2023-2024, los cuales ofrecen a los inversores la oportunidad de aprovechar el crecimiento potencial de la IA.

Datos clave:

• El sector de la IA está creciendo rápidamente y se prevé que se convierta en una de las industrias más importantes y valiosas en un futuro próximo.
• Los ETFs, a diferencia de las acciones individuales de AI, permiten a los inversores diversificar sus carteras invirtiendo en una canasta de activos.
• Los mejores ETFs de IA incluyen a XT, QTUM, XLY, BOTZ y ROBO.

1. iShares Exponential Technologies ETF (XT)

El iShares Exponential Technologies ETF (XT) es uno de los mejores ETFs de IA o ETFs de Inteligencia Artificial a tener en cuenta para invertir. Este fondo se centra en empresas que tienen el potencial de proporcionar rendimientos exponenciales, con énfasis en la IA y otras tecnologías revolucionarias. Cuenta con una amplia gama de valores de sectores como software, hardware, semiconductores y electrónica de consumo.

Con más del 64% de sus participaciones en los sectores tecnológico y de salud, XT ofrece a los inversores exposición a empresas a la vanguardia de la innovación en IA. El fondo incluye empresas tecnológicas que están impulsando los avances en computación en la nube e IA generativa, como Meta Platforms y SoFi Technologies.

XT ostenta un índice de gastos (TER) relativamente bajo del 0,46% e incluso paga una rentabilidad por dividendo del 0,70%. Además, con un volumen medio diario de 175.087, XT puede considerarse un fondo muy líquido para invertir u operar.

2. Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF (QTUM)

El Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF (QTUM) es un ETFs de IA o ETFs de Inteligencia Artificial único que se centra en empresas dedicadas a la investigación, el desarrollo y la comercialización de sistemas y materiales de computación cuántica. Aunque no se centra exclusivamente en la IA, la computación cuántica tiene el potencial de mejorar significativamente las capacidades de la IA.

Entre las participaciones de QTUM figuran empresas como Cirrus Logic, proveedor de semiconductores, y Baidu, empresa china de servicios de internet e IA. Estas empresas están a la vanguardia de los avances en aprendizaje automático y computación cuántica, componentes fundamentales de la tecnología de IA.

Con una índice de gastos del 0,40%, QTUM ofrece a los inversores una opción de coste relativamente bajo para obtener exposición a la intersección de la IA y la computación cuántica. Aunque su rentabilidad en el último año puede haber sido ligeramente inferior a la de otros ETFs de inteligencia artificial, su enfoque único en esta tecnología emergente convierte a QTUM en una opción interesante para los inversores que buscan capitalizar el futuro de la IA.

3. Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY)

El Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY) ofrece exposición a empresas que están a la vanguardia de la tecnología de IA. Entre las principales participaciones del fondo se encuentran Tesla y Amazon, ambas muy implicadas en el desarrollo y la implementación de la IA.

Empresas como McDonald’s y Domino’s Pizza también están incluidas en el fondo, mostrando cómo se está utilizando la IA en el sector de consumo discrecional. La adquisición por parte de McDonald’s de la start-up israelí Dynamic Yield y la asociación de Domino’s con Microsoft son ejemplos de cómo estas empresas están aprovechando la IA para personalizar los pedidos y mejorar la logística de las tiendas.

XLY tiene un bajo índice de gastos de sólo el 0,10% e incluso paga una rentabilidad por dividendo del 0,91%. Aunque el enfoque del fondo va más allá de la IA, su inclusión de empresas a la vanguardia de la innovación en IA lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan exposición a este sector.

4. Global X Robotics & Artificial Intelligence Thematic ETF (BOTZ)

El Global X Robotics & Artificial Intelligence Thematic ETF (BOTZ) es un destacado ETF centrado en IA que ofrece a los inversores exposición a los sectores de la robótica y la IA. Con más del 75 % de sus participaciones dedicadas a los sectores tecnológico, industrial y sanitario, BOTZ ofrece una cartera completa que se ajusta a los sectores que se espera que más se beneficien de los avances de la IA.

El fondo posee una combinación de valores de gran capitalización, como Nvidia, líder mundial en informática de IA, y valores de pequeña capitalización, como SoundHound AI. Este enfoque diversificado permite a los inversores aprovechar el potencial de crecimiento tanto de las empresas de IA consolidadas como de las startups.

El índice de gastos de este fondo es del 0,68%, relativamente alto en comparación con otros ETFs de IA. A pesar de ello, el historial y la diversificación del fondo lo convierten en una opción atractiva para los inversores que buscan exposición al sector de la IA.

5. ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO)

El ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO) es un ETFs de IA o ETFs de Inteligencia Artificial consolidado que ofrece a los inversores exposición a empresas dedicadas a la robótica, la automatización y la IA. Las participaciones del fondo abarcan una amplia gama de sectores, como la robótica industrial, la automatización del sector salud y el desarrollo de software de IA.

Entre las principales participaciones de ROBO figuran empresas como Harmonic Drive Systems, fabricante japonés de componentes para robots industriales, e IPG Photonics, fabricante líder de láseres de fibra.

Con un índice de gastos del 0,95%, ROBO se sitúa en el extremo superior en términos de costes. Sin embargo, su larga trayectoria y su enfoque integral de los sectores de la robótica y la IA lo convierten en una opción atractiva para los inversores que buscan capitalizar el potencial de crecimiento de estas industrias.

¿Qué es un ETF?

Un fondo cotizado en bolsa es un tipo de fondo de inversión que se negocia en los mercados bursátiles a lo largo del día, de forma similar a las acciones individuales tradicionales. Estos instrumentos están diseñados para seguir el desempeño de un índice, sector o canasta de activos específicos. Ofrecen a los inversores una forma cómoda de participar en la inversión bursátil sin necesidad de ajustar manualmente sus carteras.

Una de las principales ventajas de los ETFs es su practicidad. A diferencia, por ejemplo, de los fondos de inversión tradicionales, los ETFs pueden comprarse y venderse en bolsa, lo que permite a los inversores negociarlos durante toda la jornada a precios de mercado.

Dato rápido

Los fondos de inversión son gestionados por gestores profesionales que toman decisiones de inversión en nombre de los inversores. Los fondos de inversión, a diferencia de los ETFs, no cotizan en bolsa y son comprados y vendidos por profesionales financieros, como brókers y sociedades de fondos.

Además de su practicidad, los ETFs son conocidos por su rentabilidad. La mayoría de ellos tienen un bajo índice de gastos, lo que los convierte en una opción atractiva para los inversores particulares. Esta ventaja de costes puede repercutir significativamente en los rendimientos a largo plazo, sobre todo si se acumulan con el tiempo.

Otra ventaja de los ETFs es su capacidad de diversificación automática. Al invertir en un ETF que sigue un índice o sector específico, los inversores se exponen a una canasta de valores subyacentes. Esta diversificación ayuda a repartir el riesgo entre varios activos, reduciendo el impacto de los resultados de un único valor en el conjunto de la cartera.

¿Qué buscar en los ETFs de inteligencia artificial?

A la hora de invertir en un ETFs de IA o ETFs de Inteligencia Artificial, hay que tener en cuenta varios factores para tomar una decisión informada. Estos factores incluyen:

• Índice de gastos: El índice de gastos es la comisión anual que cobra el ETF por la gestión del fondo. Busque un ETF de inteligencia artificial con un índice de gastos bajo para minimizar los costes y maximizar potencialmente la rentabilidad a largo plazo.
• Activos bajo gestión (AUM): Un AUM mayor puede indicar mayor confianza de los inversores y mayor liquidez. Sin embargo, es importante tener en cuenta que un mayor volumen de activos no garantiza un mejor rendimiento.
• Rendimiento histórico: Aunque rentabilidades pasadas no garantizan beneficios futuros, pueden proporcionar información sobre el comportamiento del ETF en distintas condiciones de mercado. Busque un ETFs de IA o ETFs de Inteligencia Artificial con una sólida rentabilidad histórica que se ajuste a sus objetivos de inversión.
• Diversificación: Considere las participaciones del ETF y asegúrese de que ofrece diversificación entre distintos sectores e industrias. Esto puede ayudar a mitigar el riesgo y captar el potencial de crecimiento de todo el sector de IA.

No olvide tener en cuenta su tolerancia al riesgo, sus objetivos de inversión y su horizonte temporal a la hora de elegir un ETFs de IA o ETFs de Inteligencia Artificial. Además, investigue a fondo y compare distintas opciones antes de tomar una decisión. Reevalúe periódicamente el rendimiento del ETF de inteligencia artificial elegido para asegurarse de que se ajusta a sus objetivos de inversión.

¿Por qué invertir en empresas de IA?

En los últimos años, la inteligencia artificial ha avanzado mucho en varios campos. Un ejemplo notable es el campo del aprendizaje automático, en el que se diseñan algoritmos que permiten a los ordenadores aprender y hacer predicciones basándose en grandes cantidades de datos. Esto ha dado lugar a grandes avances en áreas como el reconocimiento de imágenes, el procesamiento del lenguaje natural y los vehículos autónomos. 

Las tecnologías basadas en IA también se utilizan en la salud, las finanzas, la manufactura y muchas otras industrias, acelerando los procesos, optimizando las operaciones y mejorando los resultados.

El estado actual de la IA se caracteriza por la adopción generalizada de tecnologías y aplicaciones de IA en distintos sectores. Las empresas están invirtiendo mucho en investigación y desarrollo de IA, impulsando la innovación y ampliando los límites de lo posible.

La IA también es cada vez más accesible para particulares y pequeñas empresas, gracias a la disponibilidad de recursos informáticos en la nube y herramientas de código abierto. Sin embargo, aún quedan retos por superar, como las preocupaciones éticas, la parcialidad de los algoritmos y la necesidad de una regulación que garantice un uso responsable y transparente de la tecnología de IA.

Conclusión

El sector de la IA es una industria dinámica y en rápida evolución con un inmenso potencial de crecimiento. Invertir en valores de IA a través de ETFs puede permitir a los inversores participar en este apasionante sector, diversificar sus carteras y generar rendimientos potenciales a largo plazo.

Sin embargo, como con cualquier inversión, es esencial investigar a fondo y considerar cuidadosamente todos los factores antes de tomar una decisión. Esté atento a la evolución del sector de la IA y vigile de cerca la rentabilidad del ETFs de IA o ETFs de Inteligencia Artificial que elija para asegurarse de que se ajusta a sus objetivos de inversión. Con el enfoque adecuado, los ETFs de IA pueden ser un valioso complemento para cualquier cartera bien diversificada.

Descargo de responsabilidad: Este artículo tiene carácter únicamente informativo y no debe considerarse asesoramiento financiero. Invertir en ETFs o en cualquier otro instrumento financiero conlleva riesgos, por lo que los inversores deben llevar a cabo su propia investigación y consultar con un asesor profesional antes de tomar cualquier decisión de inversión.

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son los riesgos de invertir en ETFs?

El principal riesgo de los ETFs es el riesgo de mercado, ya que el valor de un ETF puede fluctuar en función de la rentabilidad de los valores subyacentes que sigue. Esto significa que los inversores pueden sufrir pérdidas si el mercado en general o un sector específico experimentan una caída. Además, también existe el riesgo de error de seguimiento, que es la diferencia entre el rendimiento del fondo y el rendimiento de su índice subyacente. También puede haber riesgos específicos en determinados ETFs, como el riesgo de tipo de cambio en los ETFs internacionales o el riesgo de crédito en los fondos de renta fija.

¿Los ETFs son una buena opción para hacer trading?

Los ETFs pueden ser una buena opción para el trading, ya que ofrecen bajos costes, gran liquidez y la posibilidad de comprar y vender a lo largo del día. Sin embargo, depende de los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo de cada persona. Algunos ETFs pueden ser más adecuados para invertir a largo plazo, mientras que otros pueden ser más apropiados para estrategias de trading a corto plazo. 

¿Los ETFs son mejores que las acciones?

Los ETFs y las acciones individuales tienen ventajas e inconvenientes. Los ETFs ofrecen diversificación, comisiones más bajas y facilidad de negociación, mientras que las acciones individuales permiten obtener mayores rendimientos potenciales si el valor elegido obtiene buenos resultados. Se recomienda combinar ETFs y acciones individuales en una cartera de inversión equilibrada. 

¿Un ETF puede llegar a cero?

En teoría, es posible que un ETF llegue a cero. Sin embargo, esto es poco probable en la mayoría de los fondos, ya que están diseñados para seguir un índice o sector diversificado y cuentan con medidas para evitar la pérdida total. Es más común que los ETFs más arriesgados, como los ETFs apalancados o inversos, experimenten caídas del 70-90% antes de ser potencialmente liquidados.  Invertir en ETFs de buena reputación y bien establecidos puede ayudar a mitigar este riesgo.

¿Qué ocurre con los ETFs en una recesión?

Durante una recesión, los ETFs pueden experimentar importantes caídas de valor, ya que el mercado en general y sectores específicos se ven afectados negativamente. Sin embargo, esto también puede presentar oportunidades para los inversores, ya que determinados ETFs pueden estar infravalorados durante este periodo.