¿Cuántos días al año sube el Mercado de Valores? – Guía del Inversor para el Éxito a Largo Plazo

En medio de fluctuaciones recientes del mercado, es natural que los inversores se sientan inseguros sobre el futuro. Si bien puede resultar tentador reaccionar ante cambios a corto plazo, es fundamental recordar que el mercado de valores es un juego a largo plazo que requiere paciencia y disciplina.

En este artículo conoceremos el rendimiento histórico de los mercados financieros, cómo están cambiando los ciclos del mercado y por qué es importante mantener el rumbo en la inversión a largo plazo.

Apectos clave:

• Solo un 54% de los días de trading el mercado de valores experimenta ganancias.
• Intentar predecir si un mes será rentable o no suele ser un esfuerzo infructuoso.
• Para obtener beneficios a largo plazo, hay que mantener el rumbo e invertir de forma temprana y constante.

La Tendencia a Largo Plazo del Mercado de Valores

Cuando examinamos la larga historia del mercado de valores, hay una cosa clara: los mercados suben con el tiempo. A pesar de los altibajos en el camino, invertir en el mercado de acciones a largo plazo ha demostrado ser una estrategia lucrativa para generar riqueza. ¿Pero, cómo funciona?

Imagínate, si hubieras invertido 100 dólares en acciones hace 100 años; hoy esa inversión inicial valdría más de 2 millones de dólares. Este asombroso crecimiento es el resultado del poder de la capitalización. A medida que tus inversiones generan retornos, esos retornos se reinvierten, lo que genera un crecimiento exponencial con el tiempo en el mercado de valores.

Rendimiento mensual

Pero ¿cuál es el porcentaje de días hábiles en los que el mercado de valores sube? Si bien la tendencia a largo plazo del mercado de valores es alcista, es importante recordar que no todos los días son positivos. De hecho, sólo alrededor del 54,1% de los días del año los mercados bursátiles experimentan ganancias. Además, el 65% del mes es positivo para el mercado de acciones.

Esto significa que habrá períodos de turbulencia y fluctuación a lo largo del camino. Sin embargo, tratar de cronometrar el mercado y predecir cuándo ocurrirán estos altibajos es casi imposible.

Los peligros del Market Timing

Tratar de predecir los movimientos del mercado de valores y cronometrar la compra o venta de acciones suele ser una tarea inútil. De hecho, la mayoría de los profesionales fracasan cuando intentan cronometrar el mercado. Un informe de Dow Jones, por ejemplo, mostró que menos del 10% de los fondos indexados administrados activamente en los EE.UU. pudieron superar al índice durante un período de 20 años.

Los precios dependen de diferentes factores, como las condiciones económicas, los acontecimientos políticos y el sentimiento de los inversores, que pueden fluctuar significativamente en un período de tiempo relativamente corto. Intentar predecir cuándo ocurrirán estos altibajos es extremadamente difícil.

Ciclos Económicos y de Mercado

Los ciclos económicos son una parte natural de cualquier economía y su duración puede variar desde tan solo 28 meses hasta más de 10 años, como lo demuestran varias investigaciones económicas. Estos ciclos se caracterizan por períodos de expansión, donde la economía crece y prospera, y períodos de contracción, donde la economía se contrae y experimenta una desaceleración.

Del mismo modo, los ciclos del mercado de valores también existen y, a menudo, anticipan los ciclos económicos entre 6 y 12 meses en promedio. En teoría, esto significa incluso que los índices bursátiles pueden proporcionar información sobre la dirección futura de la economía.

Durante una expansión económica, los precios de las acciones tienden a subir a medida que las empresas experimentan crecimiento y rentabilidad. Por otro lado, durante una contracción o recesión, los precios tienden a caer a medida que las empresas se enfrentan a desafíos e incertidumbres.

Aunque los ciclos económicos y de mercado son conceptos familiares, merece la pena señalar que su duración y momento pueden variar. Factores como las políticas gubernamentales, el aumento de las tasas de interés, los eventos globales y los avances tecnológicos pueden influir en la duración y el momento de estos ciclos.

Ejemplos Históricos del Rendimiento del Mercado

Para obtener una comprensión más profunda del crecimiento histórico del mercado de valores, examinemos algunos eventos notables y su impacto:

La burbuja de las Dot-Com

A finales de la década de 1990, hubo un aumento significativo en las acciones de tecnología, lo que llevó a la infame burbuja de las Dot-Com. Muchos inversores quedaron atrapados en el revuelo e invirtieron su dinero en empresas basadas en internet sin tener en cuenta su valor subyacente. Sin embargo, la burbuja finalmente estalló, lo que provocó una fuerte caída en el valor de las acciones. A pesar de este revés, el mercado finalmente se recuperó y aquellos que siguieron invirtiendo pudieron beneficiarse del crecimiento posterior y de un nuevo mercado alcista.

La crisis financiera mundial

La crisis financiera mundial de 2008 fue otro acontecimiento importante que afectó a los mercados. El colapso de Lehman Brothers y la subsiguiente agitación financiera provocaron un pánico generalizado entre los inversores. Los precios de las acciones se desplomaron y muchas personas experimentaron pérdidas importantes. Sin embargo, al mantener el rumbo y seguir invirtiendo, aquellos que capearon la tormenta finalmente pudieron recuperar sus pérdidas a medida que el sector financiero se recuperaba gradualmente.

La pandemia del COVID-19

Más recientemente, el brote de la pandemia del COVID-19 ha provocado una agitación sin precedentes en Wall Street. La rápida propagación del virus y las posteriores medidas de bloqueo impuestas por los gobiernos de todo el mundo provocaron una fuerte caída de los precios de las acciones. Sin embargo, es importante recordar que, históricamente, todos los mercados bajistas han mostrado resiliencia y se han recuperado de crisis anteriores. Aunque es imposible predecir el plazo exacto para la recuperación, mantener una perspectiva a largo plazo es fundamental en tiempos tan difíciles.

¿Cómo Invertir para Seguir Siendo Rentable a Largo Plazo?

Entonces, ¿cuál es el consejo para obtener beneficios invirtiendo a largo plazo?

Mantener el rumbo

Aunque no podemos predecir con precisión qué sucederá con los precios de las acciones en los próximos meses o incluso años, la clave para una inversión exitosa en el mercado de valores reside en mantener el rumbo.

Para capitalizar plenamente la trayectoria ascendente del mercado, es fundamental centrarse a largo plazo e ignorar la tentación de tomar decisiones impulsivas basadas en fluctuaciones de corto plazo. Mantener inversiones durante décadas y mantener una cartera de inversiones bien diversificada puede aumentar en gran medida las posibilidades de que los inversores generen una riqueza sustancial.

No excedas tu presupuesto

Adoptar un estilo de vida teniendo en cuenta tu presupuesto y gastar menos de lo que gana una persona, es una decisión acertada. Una parte de los ingresos se puede asignar a inversiones en el mercado de valores, creando una base financiera sólida para el futuro. Tomar decisiones de gasto conscientes y priorizar las necesidades sobre los deseos puede ayudar a los inversores a ahorrar más y contribuir más a las inversiones.

Invierte temprano y regularmente

Invertir pronto y con frecuencia es un aspecto fundamental de la creación de riqueza. El poder de la capitalización permite que las inversiones crezcan exponencialmente con el tiempo. Empieza a invertir lo antes posible para que puedas aprovechar al máximo este efecto compuesto y hazlo con regularidad, ya sea a través de una cuenta de jubilación o de una cuenta de corretaje.

Los Beneficios de la Inversión a Largo Plazo

Invertir en acciones a largo plazo ofrece varias ventajas:

• Rendimiento compuesto: al reinvertir dividendos y permitir que tus inversiones crezcan con el tiempo, puedes aprovechar los rendimientos compuestos. Esto significa que las ganancias de tu inversión generan más ganancias, lo que lleva a un crecimiento exponencial a largo plazo.
• Es hora de superar la volatilidad del mercado: las fluctuaciones de precios a corto plazo pueden ser inquietantes, pero al invertir a largo plazo, tienes la oportunidad de superar estos altibajos. Con el tiempo, la trayectoria ascendente del mercado tiende a suavizar las turbulencias a corto plazo.

 ¿Cómo Gestionar las Emociones al Invertir?

Cuando se trata de invertir, las emociones pueden tener un papel importante en la toma de decisiones. Varios estudios e investigaciones han demostrado que los sesgos emocionales pueden afectar las decisiones financieras, lo que lleva a comportamientos irracionales y resultados potencialmente malos, especialmente durante las crisis del mercado.

Según una encuesta de MagnifyMoney, el 66% de los inversores ha tomado una decisión de inversión impulsiva o cargada de emociones de la que luego se arrepintió.

Emociones como el miedo y la codicia pueden nublar el juicio y llevar a los inversores a tomar decisiones impulsivas o mal informadas. Entonces, ¿cómo gestionas tus emociones al invertir?

Ten en cuenta que las emociones pueden influir en tus resultados

Las emociones tienen un papel importante en la toma de decisiones, a menudo de forma inconsciente. Las personas tienden a confiar en sus emociones al tomar decisiones en lugar de adoptar un enfoque deliberado y analítico. Esto puede funcionar para decisiones cotidianas simples y de bajo riesgo, pero puede que no sea la estrategia más efectiva para invertir a largo plazo.

Aunque “seguir tu instinto” a veces puede conducir a resultados favorables, es esencial comprender que confiar únicamente en la intuición puede ser arriesgado. Las corazonadas están influenciadas por nuestras emociones y es posible que no siempre se alineen con el análisis racional o las realidades del mercado.

Practica el mindfulness durante los tiempos de inestabilidad del mercado

En tiempos de agitación, es fácil dejarte llevar por las emociones y tomar decisiones impulsivas. Sin embargo, si practicas el mindfulness, puedes mejorar tus habilidades para tomar decisiones financieras y gestionar mejor tus emociones.

El mindfulness trata de estar presente en el momento y reflexionar sobre el aquí y el ahora. Esto puede adoptar muchas formas, como meditar, practicar la gratitud o volver a centrarte en objetivos a largo plazo. Al hacer una pausa y cuestionar tus impulsos emocionales, podrás comprender mejor las razones subyacentes de tus decisiones. Esta práctica actúa como un disyuntor, ayudándote a evitar tomar decisiones precipitadas y conduciendo a resultados más favorables.

Además, desarrollar el mindfulness también puede ayudar a cultivar la disciplina a la hora de tomar decisiones financieras y gestionar mejor las emociones durante la volatilidad de los mercados.

5 Detalles que debes Saber antes de la Apertura del Mercado de Valores

Antes de emprender cualquier tipo de actividad inversora, es fundamental estar bien informado y preparado. Aquí hay cinco cosas que debes saber antes de que abra el mercado de valores hoy:

• Mantente informado: mantente al día con las últimas noticias y actualizaciones relacionadas con el mercado. Comprender los acontecimientos actuales y las tendencias financieras puede ayudarte a tomar decisiones acertadas.
• Establece objetivos claros: define objetivos claros y establece una estrategia de inversión que se alinee con esos objetivos. Esto ayudará a guiar la toma de decisiones y evitará acciones impulsivas basadas en fluctuaciones a corto plazo.
• Diversifica tu cartera: distribuye los activos entre diferentes industrias y clases de activos para reducir el riesgo. La diversificación ayuda a proteger contra el impacto de las caídas de acciones individuales o de sectores específicos.
• Conserva un fondo de emergencia: conserva un fondo de emergencia separado de tu cartera. Como regla general, el fondo de emergencia debe cubrir al menos entre tres y seis meses de gastos de subsistencia y actúa como red de seguridad en caso de circunstancias imprevistas.
• Asegúrate de que tus emociones estén bajo control: evita tomar decisiones emocionales cuando se trata de invertir. No inviertas basándose en especulaciones o intuiciones. Siempre investiga y evalúa tus decisiones antes de tomarlas.

Conclusión

El mercado de valores tiene una larga historia de subidas con el tiempo a pesar de las fluctuaciones a corto plazo. La clave del éxito financiero es adoptar una mentalidad a largo plazo, seguir invirtiendo y seguir los principios clave de los inversores. Recuerda mantener la vista fija en el panorama a largo plazo e ignorar el ruido de las oscilaciones de precios a corto plazo. Supervisa tu cartera con regularidad y ajústala en consecuencia para asegurarte de que va por buen camino.

Descargo de responsabilidad: este artículo no constituye asesoramiento financiero y los lectores deben realizar su propia investigación y buscar orientación profesional sobre asuntos financieros.

Preguntas Frecuentes

¿Merece la pena invertir una pequeña cantidad de dinero?

Invertir una pequeña cantidad de dinero merece completamente la pena. Las pequeñas inversiones pueden generar ganancias financieras sustanciales con el tiempo, incluso si se realizan con regularidad. Por ejemplo, invertir sólo 20$ a la semana durante 30 años a una tasa de retorno promedio del 8% (que es la tasa promedio que el S&P 500 ha regresado durante los últimos 30 años) puede resultar en unos ahorros de más de $130,000.

¿Cuánto puedo ganar al invertir en los mercados financieros?

Las ganancias que se pueden esperar de la inversión dependerá de múltiples factores, como el tipo de inversiones realizadas, la cantidad de dinero invertida, el período de tiempo, las tasas de interés actuales y las condiciones generales del mercado en un día de negociación específico. Generalmente, cuanto más dinero se invierta y más tiempo se mantenga la inversión, mayor será el rendimiento total potencial.

Durante los últimos 20 años, el rendimiento porcentual anual promedio del S&P 500 ha oscilado entre el 5% y el 6%. Sin embargo, ha habido años con rentabilidades mucho mayores y otros con rentabilidades significativamente menores. Si bien estos datos históricos del rendimiento pasado pueden proporcionar alguna indicación de lo que está por venir, es esencial comprender que el rendimiento futuro no está garantizado de ninguna manera. Por lo tanto, los inversores deben abordar sus expectativas de rentabilidad con cautela y con una comprensión realista de la volatilidad del mercado.

¿Las inversiones alternativas, como las criptomonedas, pueden ser una buena inversión?

Aunque las criptomonedas pueden ofrecer rendimientos potenciales, hay que tener en cuenta que es un activo muy volátil y arriesgado. Las criptomonedas no están respaldadas por ningún gobierno ni banco central, y su valor puede fluctuar drásticamente y sin previo aviso. Las criptomonedas pueden ser una opción valiosa para el trading intradía, que es un enfoque diferente para sacar provecho del mercado. En cambio, será mejor centrarse en aumentar las contribuciones a fondos mutuos de bajo costo y priorizar el ahorro de dinero.

Aunque las inversiones alternativas pueden parecer atractivas, los inversores deben ser conscientes de los riesgos potenciales y apegarse a una estrategia estable y probada para lograr el éxito a largo plazo.

Si estás valorando invertir en criptomonedas, consulta este artículo.

¿Cómo puedo proteger mis inversiones a largo plazo de la volatilidad del mercado?

Una forma de proteger las inversiones a largo plazo de los altibajos es diversificando la cartera. Esto significa invertir en diferentes clases de activos, como acciones de crecimiento y valor, bonos, bienes raíces, fondos mutuos y ETF. La diversificación ayuda a distribuir el riesgo y puede ayudar a mitigar las pérdidas de cualquier clase de activo.

También puede resultar útil invertir en fondos indexados de bajo coste, que siguen un índice específico, como el S&P 500. Esto ayuda a proporcionar exposición al mercado de valores en general con menos riesgo que invertir en acciones individuales.

Por último, la inversión debe hacerse con una perspectiva de largo plazo para evitar cometer errores basados en fluctuaciones de corto plazo.