5 Métodos Principales para Invertir en Bienes Raíces

El ámbito de las inversiones ha pasado por muchas etapas de desarrollo y hoy en día incluye una amplia lista de inversiones de capital en productos financieros que pueden generar ingresos sustanciales. Al mismo tiempo, los bienes raíces siempre han sido uno de los objetos de inversión más populares, estables y rentables. 

Los bienes raíces son una fuente versátil y estable de ingresos dentro del mundo de las inversiones debido a su naturaleza y la demanda constantemente estable para su compra, independientemente de cualquier factor que afecte su valor.

Este artículo será tu guía breve en el mundo de la inversión y explicará las principales razones para invertir en bienes raíces y las cinco formas de hacerlo. 

Puntos Clave

• Invertir en bienes raíces es una de las inversiones clave para la diversificación de perfil entre la gran mayoría de los inversionistas. 
• La inversión clásica y más simple en bienes raíces hoy en día es el alquiler de propiedades.

¿Por Qué Deberías Agregar Bienes Raíces a Tu Portafolio de Inversiones?

Los bienes raíces son uno de los objetos de inversión favoritos tanto entre inversores comunes como principiantes. A pesar del nivel relativamente bajo de rentabilidad, las inversiones en bienes raíces tienen una impresionante gama de ventajas que determinan la elección de este tipo de inversión para la diversificación del perfil por parte de muchos participantes del mercado de capitales.

Entre las principales razones para invertir en el mercado inmobiliario se encuentran:

1. Diversificación

Las inversiones en bienes raíces pueden ofrecer una valiosa diversificación a un portafolio compuesto predominantemente por acciones y bonos. Su desempeño tiende a tener una baja correlación con otras clases de activos, lo que puede disminuir efectivamente el riesgo general del portafolio.

Esta baja correlación significa que el valor de las inversiones inmobiliarias puede no moverse al mismo ritmo que las acciones o bonos, proporcionando potencialmente una cobertura valiosa contra las fluctuaciones del mercado.

2. Potencial de Apreciación

Los bienes raíces son conocidos por su potencial de aumentar de valor con el tiempo. Al invertir en propiedades o activos relacionados con bienes raíces, tienes la oportunidad de beneficiarte de las ganancias de capital a medida que el valor de la propiedad se aprecia.

Esta apreciación en el valor puede resultar de varios factores como la ubicación, la demanda de propiedades, las tendencias económicas y las mejoras en la propiedad misma. El crecimiento del valor de los bienes raíces puede ofrecer una perspectiva de inversión a largo plazo potencialmente gratificante.

3. Ingresos Constantes

Invertir en propiedades de alquiler puede ser una excelente manera de generar ingresos pasivos confiables. Los inquilinos pagan una renta mensual, lo que puede proporcionar un flujo constante de ingresos. Además, los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) ofrecen otra vía para obtener ingresos regulares a través de dividendos, incluso si no estás directamente involucrado en la gestión de propiedades.

4. Cobertura Contra la Inflación

Históricamente, los bienes raíces han sido una cobertura confiable contra la inflación debido a la tendencia de los valores de las propiedades a aumentar a medida que la inflación sube. Además de los valores de las propiedades, las tasas de alquiler también se pueden ajustar para alinearse con la inflación, protegiendo así el poder adquisitivo de los ingresos generados por las inversiones inmobiliarias.

Esta capacidad para mantener el ritmo de la inflación convierte a los bienes raíces en una opción de inversión atractiva para preservar y hacer crecer la riqueza.

5. Apalancamiento

Las inversiones en bienes raíces frecuentemente utilizan apalancamiento, incluyendo la obtención de financiamiento hipotecario, para aumentar los rendimientos potenciales. Con el uso del apalancamiento, los inversores pueden amplificar los rendimientos generales de su inversión en bienes raíces. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el apalancamiento también aumenta el nivel de riesgo asociado con la inversión.

6. Ventajas Fiscales

En lo que respecta a las inversiones inmobiliarias, existen varios incentivos fiscales que pueden afectar positivamente su desempeño financiero. Por ejemplo, los inversionistas pueden beneficiarse de deducciones en los intereses hipotecarios, impuestos sobre la propiedad y depreciación. Estas ventajas fiscales juegan un papel crucial en mejorar la rentabilidad general y el atractivo de las inversiones inmobiliarias.

7. Estabilidad del Portafolio

La clase de activos de bienes raíces se considera comúnmente relativamente estable, especialmente en comparación con inversiones más impredecibles como las acciones.

Incorporar bienes raíces en un portafolio puede reducir la volatilidad general y ofrecer una experiencia de inversión más consistente.

8. Activo Tangible

Los bienes raíces se destacan como una opción de inversión debido a su presencia física. A diferencia de las acciones y bonos, los bienes raíces son un activo tangible que se puede ver y tocar. Esta presencia física brinda a los inversores un claro sentido de propiedad y control sobre sus inversiones.

Además, los bienes raíces conservan un valor intrínseco, proporcionando a los inversores seguridad y estabilidad. Este valor inherente se deriva de la necesidad esencial de vivienda, espacio comercial y terrenos, lo que convierte a los bienes raíces en una clase de activo perdurable. Como resultado, los inversores pueden encontrar tranquilidad en que las inversiones inmobiliarias pueden resistir el tiempo y las fluctuaciones económicas.

9. Impacto Social y Económico

Invertir en bienes raíces desempeña un papel significativo en el desarrollo y mejora de las comunidades. No solo proporciona viviendas y espacios comerciales, sino que también contribuye a la infraestructura y los servicios dentro de una comunidad. Además, las inversiones inmobiliarias impactan directamente en la creación de empleos en diversos sectores.

Dato Rápido

Existen dos tipos de inversiones inmobiliarias: directas e indirectas. Las primeras implican poseer y gestionar propiedades. Las inversiones indirectas incluyen invertir dinero en un fondo para comprar y gestionar propiedades.

5 Estrategias Sencillas para Invertir en Bienes Raíces

Debido a la gran popularidad de invertir en la industria inmobiliaria hoy en día, existe una amplia lista de formas que permiten invertir capital y obtener una ganancia significativa, incluyendo en los mercados emergentes tanto de bienes raíces comerciales como residenciales. Aquí están las principales formas que permiten hacerlo:

Propiedades de Alquiler

Las propiedades de alquiler, con las habilidades y recursos adecuados, pueden ser una estrategia de inversión altamente rentable. Es una opción atractiva para aquellos con habilidades de bricolaje, paciencia para gestionar inquilinos y tiempo para manejar adecuadamente las actividades diarias.

Los requisitos financieros iniciales pueden ser una barrera significativa, ya que adquirir propiedades de alquiler a menudo requiere un pago inicial relativamente bajo. Sin embargo, esto viene acompañado de la necesidad de contar con reservas de efectivo sustanciales para financiar los costos de mantenimiento iniciales y períodos de vacancia o cuando los inquilinos no pagan la renta.

En el lado positivo, una vez que la propiedad de alquiler genera un flujo de efectivo constante, el inversor puede utilizar esos ingresos para adquirir propiedades adicionales. Con el tiempo, esto puede acumular múltiples fuentes de ingresos de un portafolio de propiedades de alquiler. Esta diversificación puede ayudar a compensar costos inesperados y pérdidas, ya que los nuevos ingresos por alquiler pueden ayudar a absorber dichos contratiempos.

Grupos de Inversión Inmobiliaria (REIGs)

Los grupos de inversión inmobiliaria (REIGs) permiten a las personas con capital disponible invertir en propiedades de alquiler sin la carga de la gestión diaria. Estos grupos funcionan como una inversión colectiva, similar a un fondo mutuo, donde varios inversionistas agrupan sus recursos para comprar o desarrollar propiedades de alquiler.

En un esquema típico de REIG, una empresa adquiere una cartera de unidades de alquiler, como edificios de apartamentos o condominios, y gestiona todos los aspectos del mantenimiento de la propiedad, la selección de inquilinos y la publicidad. Los inversionistas en el grupo poseen unidades individuales dentro de las propiedades, pero la empresa que supervisa el REIG se encarga de las responsabilidades operativas a cambio de un porcentaje de los ingresos por alquiler. 

Al participar en un grupo de inversión inmobiliaria, los inversionistas pueden cosechar las ventajas de un perfil diversificado de propiedades de alquiler sin requerir una participación directa en la gestión de propiedades. Los recursos agrupados de múltiples inversionistas ayudan a aliviar las responsabilidades relacionadas con vacancias, ya que los ingresos por alquiler se comparten entre todos los propietarios de unidades para cubrir posibles pérdidas. 

Esta estructura permite a los inversionistas obtener ingresos pasivos de las propiedades de alquiler mientras dejan las operaciones diarias en manos del equipo de gestión profesional, lo que lo convierte en una opción atractiva para aquellos que desean invertir en bienes raíces sin las complicaciones de la gestión directa.

Compra y Venta de Casas (House Flipping)

Los inversionistas en bienes raíces a menudo utilizan la compra y venta de casas como un enfoque estratégico de inversión. Este método consiste en adquirir propiedades infravaloradas, mejorarlas mediante renovaciones o mejoras, y posteriormente venderlas a un precio más alto para obtener una ganancia. El objetivo principal es identificar propiedades que se puedan comprar a precio de ganga, realizar las mejoras necesarias y luego revenderlas a un valor de mercado más alto, generando una ganancia financiera para el inversor.

Fideicomisos de Inversión Inmobiliaria (REITs)

Los REITs sirven como un vehículo de inversión que permite a las personas participar en el mercado inmobiliario sin necesidad de poseer propiedades físicas directamente.

Estas empresas, que pueden poseer, operar o financiar activos inmobiliarios generadores de ingresos, como edificios de oficinas, propiedades comerciales y hoteles, están estructuradas como entidades cotizadas en bolsa con acciones disponibles para su compra y venta en los mercados de valores. Los inversionistas en REITs poseen una parte del portafolio inmobiliario de la empresa, lo que ofrece una manera de diversificar sus tenencias de inversión.

Plataformas de Inversión Inmobiliaria Crowdfunding

Las plataformas de crowdfunding inmobiliario son plataformas en línea que facilitan la inversión colectiva de fondos por parte de una multitud de inversionistas para financiar proyectos inmobiliarios o adquirir propiedades. Estas plataformas han emergido como una alternativa popular a la inversión inmobiliaria tradicional, ofreciendo varios beneficios a los inversionistas.

Las plataformas en línea de inversión inmobiliaria crowdfunding permiten a las personas participar en la propiedad fraccionada de propiedades. Estas plataformas facilitan la compra y gestión de diversas propiedades al reunir fondos de múltiples inversionistas. Este enfoque ofrece la ventaja de invertir en bienes raíces con un requisito de inversión mínima reducido, lo que lo hace más accesible para una gama más amplia de potenciales inversionistas.

Conclusión

El mercado inmobiliario siempre será un activo valioso desde el punto de vista de la inversión de capital, tanto para obtener dividendos a corto plazo como para inversiones a largo plazo, basado en cualquiera de los métodos de inversión en bienes raíces revisados anteriormente. 

Por otro lado, el mercado inmobiliario desempeñará un papel clave en el marco de la actividad inversora como un elemento fundamental del potencial de inversión, formando una fuente estable de retorno constante para los inversionistas y una herramienta importante para la diversificación de portafolios.