Cómo ganar dinero con las criptomonedas

Datos básicos

Inversiones en criptomonedas como fuente de ingresos pasivos

La tecnología blockchain que impulsa las criptomonedas ha sido elogiada durante mucho tiempo como un posible cambio de juego para muchos mercados. Los registros distribuidos eliminan a los intermediarios y participantes confiables de las redes informáticas, lo que facilita tipos de actividades económicas completamente nuevos que antes eran imposibles.

Esto hace que el mercado de las criptomonedas esté altamente descentralizado por naturaleza, lo que provoca su dependencia de las especulaciones, la volatilidad y el sentimiento del mercado. Estos tres son los factores principales que hacen subir los precios y permiten que los inversores ganen intereses sobre sus depósitos.

Además, a diferencia del mercado de valores y los bonos, el trading de criptomonedas no tiene un marco regulatorio bien definido. Por lo tanto, sus precios tienden a fluctuar mucho, creando más oportunidades para un crecimiento masivo a largo plazo.

El profesor de la Escuela de Negocios Questrom de la Universidad de Boston, Mark T. Williams, comentó una vez: "El bitcoin tiene una volatilidad siete veces mayor que el oro, ocho veces mayor que el SP 500 y 18 veces el USD".

Por lo tanto, está claro por qué cada vez más personas eligen criptoactivos para invertir a diario.

Las 10 mejores formas de ganar dinero con las criptomonedas

Ahora que ya tienes una comprensión general del mercado de las criptomonedas y su naturaleza volátil, analicemos los diez métodos principales para sacarle el máximo provecho.

1. Comprar y HODL

Comprar y HODL es el método más común y sencillo para conseguir ingresos pasivos con un activo digital. Para empezar, HODL es un término común de la jerga criptográfica que en inglés significa "hold on for your dear life", lo que en otras palabras viene a decir que conservar una moneda digital específica es más inteligente que venderla en la primera oportunidad que se tenga.

Este método requiere identificar criptoactivos estables pero ricos en utilidades con alto potencial de crecimiento a largo plazo, añadirlos a tu cartera y esperar a que los precios aumenten.

Teniendo en cuenta el crecimiento masivo de Bitcoin y Ethereum a lo largo de los años, se ha demostrado que la estrategia de comprar y mantener es un método de inversión rentable para quienes no tienen prisa. Sin embargo, también requiere de habilidades analíticas para adivinar el momento adecuado para vender.

Además, aunque usamos BTC y ETH como ejemplo, no necesitas invertir en las dos principales criptomonedas por capitalización de mercado para generar ganancias. En realidad, puede ser preferible invertir tu dinero en altcoins, ya que muchas de ellas todavía tienen mucho espacio para crecer.

Al HODLING, también es aconsejable diversificar tu cartera. 'Poner todos los huevos en una canasta' es una expresión popular dentro la comunidad cripto y quiere decir que invertir todo tu capital en un solo activo tiene bastantes riesgos. Por lo tanto, siempre se recomienda repartir los fondos entre varios activos para poder seguir confiando en los demás si uno falla.

2. Trading diario

El trading diario es lo opuesto a la estrategia de comprar y mantener, ya que el comerciante debe comprar y vender activamente activos digitales a corto plazo para aprovechar la volatilidad del mercado.

De hecho, es probable que el trader ingrese y salga de varias posiciones a lo largo del día y cierre cualquier operación abierta antes de que cierre el mercado de criptomonedas.

El concepto de esta estrategia es generar retornos pequeños pero frecuentes. Sin embargo, hay que contar con fuertes habilidades técnicas para beneficiarse del trading diario. Realiza una investigación exhaustiva, analiza los gráficos de mercado y genera conciencia para determinar cómo los niveles de precios actuales pueden afectar la dirección futura del par que te interesa.

3. Airdrops y recompensas

Los airdrops son una práctica comúnmente asociada con proyectos de criptomonedas recién generados que entregan tokens cripto gratis para ganar terreno en el mercado en el que intentan ingresar.

Por lo general, los usuarios que quieran participar en airdrops deben hacer algo muy sencillo, como seguir las cuentas de redes sociales del proyecto o incluir su dirección de billetera cripto en la lista blanca.

Asimismo, algunos proyectos optan por regalar criptomonedas para construir una gran comunidad. Al igual que con los airdrops, los participantes deben completar una serie de tareas antes de recibir sus monedas nuevas gratis.

Unirse a los canales de redes sociales del proyecto o unirse al grupo de Telegram son solo dos formas que tienen los usuarios para recibir las recompensas.

4. Programas de afiliados

Numerosos exchanges de criptomonedas ofrecen programas de afiliados que permiten ganar comisiones por referir clientes. Al igual que con los airdrops y recompensas, los afiliados son más habituales en proyectos e ICO recién lanzados. Sin embargo, incluso los exchanges y proyectos de criptomonedas bien establecidos ofrecen a los Afiliados aumentar su base de usuarios.

Binance, el exchange de criptomonedas más grande del mundo, es un claro ejemplo de cómo los afiliados pueden beneficiarse generosamente. Además de una comisión del 30% y un descuento del 10% en las referencias, el exchange de criptomonedas permite que todos los afiliados de Binance Futures obtengan una bonificación de hasta 72,000 USDT según las tarifas pagadas por sus referidos durante un mes calendario.

5. Criptoarbitraje

Si alguna vez has visitado varios exchanges al mismo tiempo, habrás visto que el precio del Bitcoin es diferente en cada uno. Algunos lo venden más caro y otros más barato.

Serás testigo de este fenómeno en todos los mercados: acciones, materias primas, metales, etc. Y también existe en el mercado de criptomonedas, que estimuló el desarrollo del trading de arbitraje.

El criptoarbitraje es bastante simple: se trata de comprar criptoactivos en un exchange y venderlos en otro para beneficiarse de las diferencias de precios.

El trading de arbitraje suele ser una estrategia de bajo riesgo que requiere poca o ninguna experiencia de trading, así que no dudes en probarla.

6. Juegos Play-to-Earn

Los juegos Play-to-Earn (jugar para ganar) son la forma más reciente, innovadora y divertida de ganar dinero con las criptomonedas. Los juegos de jugar para ganar permiten a los jugadores ganar recompensas con valor en el mundo real al completar misiones en el juego, derrotar a otros jugadores y avanzar a través de los niveles del juego.

Estas recompensas son activos en el juego, como tokens cripto, tierras virtuales, máscaras, armas y otros tokens no fungibles. Como estos juegos están descentralizados, los jugadores pueden intercambiar y vender sus objetos con valor virtual por dinero real fuera del entorno virtual del juego.

Axie infinity es un popular juego P2E basado en Ethereum que se inspira en gran medida en la serie de juegos Pokemon. A través del juego, puedes criar mascotas digitales basadas en NFT llamadas Axies que puedes usar en combate e interactuar con otros jugadores.

Cada Axie es único y puede comprarse y venderse en los mercados NFT o convertirse en dinero del mundo real.

7. Criptominería

Si alguna vez te has preguntado cómo ganar dinero con criptomonedas, la minería es probablemente lo primero que se te pasa por la cabeza. En la actualidad, la criptominería es una de las prácticas más comunes en el mercado de las criptomonedas, especialmente para los amantes del Bitcoin.

La criptominería hace referencia a la validación de transacciones en la red mediante la resolución de complejos problemas matemáticos para ganar recompensas cripto por el esfuerzo. El proceso en sí requiere un gran consumo de energía, una potente configuración de hardware de minería y una conexión a internet de alta calidad.

Desafortunadamente, la minería de criptomonedas de gran capitalización como Bitcoin ya no es rentable para el usuario promedio, ya que la red del blockchain BTC ha crecido significativamente, lo que hace que la validación de transacciones sea mucho más complicada.

Además, el proceso de minado del Bitcoin está dominado en la actualidad por grandes corporaciones que poseen numerosas y poderosas plataformas de minería con amplios recursos y acceso a la tecnología hardware más avanzada del mercado.

Sin embargo, Bitcoin no es el único activo que puedes minar, ya que todavía existen muchas redes de prueba de trabajo. Ethereum Classic, Bitcoin Gold, Monero, Litecoin y Dogecoin son solo algunas de las criptomonedas que puedes minar para conseguir recompensas.

8. Cripto staking

Hacer staking significa almacenar una cierta cantidad de criptoactivos en billeteras de criptomonedas o cuentas exchange para ayudar a mantener la estabilidad de la red.

Los pagos potenciales del staking han contribuido a su creciente popularidad durante los últimos años. El staking de criptomonedas te permite respaldar la red y ganar monedas adicionales a cambio, lo que puede ser una fuente generosa para conseguir ingresos pasivos de criptomonedas.

Un claro ejemplo de criptomoneda "stakeable" es Cardano, una criptomoneda popular que utiliza un mecanismo de consenso de prueba de participación. Los validadores deben hacer staking con una cierta cantidad de ADA para participar en la red. Los validadores se eligen al azar, pero cuanto más staking ADA se haga, más probabilidades tendrás de ser elegido para validar transacciones y recibir recompensas.

9. Yield Farming

En esencia, el 'yield farming' (agricultura de rendimiento) es un método para ganar intereses sobre la posesión de criptomonedas prestándolas o haciendo staking en protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi). Para animar a los usuarios a mantener sus criptoactivos en la plataforma y proporcionar liquidez, estos protocolos ofrecen una variedad de incentivos, como un token nativo.

Aunque el yield farming es un concepto relativamente nuevo, es muy similar a la práctica del staking. Si bien el yield farming proporciona liquidez a un protocolo DeFi a cambio de rendimiento, el staking se refiere a asegurar 32 ETH para convertirse en un nodo de validación en la red Ethereum 2.0. Los participantes buscan maximizar el retorno de la inversión y, a menudo, cambian de grupo para lograrlo.

Cuando utilizas el yield farming, almacenas tus activos en un fondo de liquidez como ETH/USD. Los activos bloqueados luego se vuelven accesibles para los usuarios del protocolo. Los usuarios de la plataforma de préstamos también pueden tomar prestados estos tokens para participar en operaciones de margen.

Los protocolos DeFi que permiten los servicios de intercambio y préstamo dependen en gran medida de los 'yield farmers' como su elemento principal, ya que los yield farmers también contribuyen a la liquidez de las criptomonedas en los exchanges descentralizados (DEX).

La compensación para los yield farmers generalmente se otorga en forma de APY: porcentaje de rendimiento anual que puede ser fijo o flexible.

10. Minería de liquidez

Por último, pero no menos importante, tenemos la minería de liquidez: un mecanismo para incentivar a los usuarios a proporcionar liquidez a un exchange descentralizado (DEX) a cambio de recompensas simbólicas.

La minería de liquidez es ahora un componente fundamental del ecosistema DeFi (finanzas descentralizadas) y del criptoespacio en su conjunto, ya que proporciona liquidez a los DEX y permite a los traders negociar sus activos sin un intermediario centralizado.

Esta descentralización no solo mejora la seguridad de la plataforma, sino que también reduce los costos de las transacciones de criptomonedas generalmente asociadas con el trading en exchanges centralizados.

Pero... hay que tener cuidado con las estafas

Sin embargo, a pesar de estas ventajas, nada en este mundo es perfecto y el mercado de las criptomonedas no es una excepción.

Aunque la descentralización y el anonimato de los criptoactivos hacen que sean atractivos para los traders e inversores, también los convierten en un objetivo principal para los estafadores.

Desafortunadamente, los proyectos de estafa son bastante comunes en el horizonte criptográfico y esto es especialmente cierto en las ICO (ofertas iniciales de monedas).

Durante las ICO, los desarrolladores de proyectos fraudulentos a menudo realizan preventas, prometiendo beneficios intrigantes e instando a los principiantes a "actuar rápidamente antes de que el precio de la moneda se dispare". Lamentablemente, algunos de estos proyectos desaparecen después de recaudar fondos a través de una preventa.

Amenazas como el hackeo, el phishing y otros intentos de robar las claves privadas de los inversores también son comunes. Por lo tanto, haz tu tarea: investiga bien y solo usa dinero que puedas permitirte perder.

¿Debería entrar en el mercado de las critpomonedas?

Como puedes ver, hay muchas maneras de ganar dinero con las criptomonedas. Algunas tienen riesgos y otras son de bajo riesgo. Aún así, todas tienen algo en común: cada estrategia de inversión requiere habilidades básicas de análisis técnico. Por eso incluso los principiantes pueden obtener ganancias significativas y alcanzar la libertad financiera.

La industria de las criptomonedas sigue creciendo y cada segundo aparecen oportunidades nuevas. Estate alerta, participa en esta industria de rápida evolución y todos los días descubre algo emocionante.