Conozca los 10 Principales Proveedores de KYC en 2024

El mercado de soluciones de Know Your Customer (KYC) evoluciona rápidamente, al ritmo de los cambios en el sector financiero, ambos impulsados por la aparición de la IA y las tecnologías criptográficas. Según el informe de Facts & Factors, se espera que el mercado mundial de e-KYC alcance la impresionante cifra de 2791,5 millones de dólares en 2030, con una tasa de crecimiento anual compuesto del 21,5 %.

A medida que la demanda de soluciones digitales de comprobación de identidad sigue aumentando, son numerosos los proveedores de soluciones KYC presentes en el mercado que ofrecen una amplia gama de servicios. En este artículo, veremos cuáles son los principales proveedores de soluciones KYC en 2024 y qué los diferencia del resto.

Datos clave

• El KYC tiene un papel importante en el marco AML utilizado para combatir los delitos financieros.
• El marco tecnológico de KYC incluye cuatro pasos clave: CIP, CDD, EDD y supervisión continua.
• Algunos de los mejores proveedores de soluciones KYC, como Shufti Pro, Trulioo y Jumio, están adaptados para satisfacer las necesidades específicas de diversas industrias, como el comercio electrónico, los servicios financieros y los exchanges de criptomonedas.

¿Qué es la tecnología KYC?

La tecnología KYC o “Conozca a su cliente“, en español, hace referencia a los procesos y herramientas utilizados por las instituciones financieras y las empresas para verificar la identidad de sus clientes y evaluar con precisión sus perfiles de riesgo. 

Implica la recopilación y el análisis de información personal, la verificación de documentos, la autenticación biométrica y la consulta de listas de sanciones y listas de vigilancia mundiales. Estos procesos son cruciales en el entorno financiero actual para combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude y otras actividades ilegales.

Pasos clave del marco tecnológico KYC

El marco tecnológico de KYC consta de varios pasos esenciales:

• Programa de identificación de clientes (CIP, por sus siglas en inglés) – El primer paso, el CIP, consiste en recopilar y verificar la información del cliente para determinar su identidad. Entre los datos recopilados se incluyen datos personales como el nombre, la fecha de nacimiento y la dirección, junto con la verificación de documentos y la autenticación biométrica.
• Diligencia debida sobre el cliente (CDD, por sus siglas en inglés) – El segundo paso, la CDD, consiste en una evaluación exhaustiva de las actividades financieras y del perfil de riesgo del cliente. Este paso requiere que las instituciones financieras conozcan la naturaleza de las transacciones de sus clientes e identifiquen posibles señales de alarma.
• Diligencia debida mejorada (EDD) – Si un cliente se considera de alto riesgo durante en la etapa anterior, entra en juego la etapa EDD, en la que se lleva a cabo una investigación más profunda de los antecedentes, asociaciones y actividades financieras del cliente para mayor seguridad.
• Supervisión continua – Este paso garantiza que las cuentas y las transacciones de los clientes se supervisen continuamente en busca de actividades sospechosas o inusuales, lo que permite a las entidades tomar medidas rápidas en caso sea necesario.

Dato rápido

El KYC es un componente crucial dentro del marco más amplio de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés). Las instituciones financieras y los gobiernos cumplen con las normas AML para combatir los delitos financieros.

Los 10 principales proveedores de KYC en 2024

Conozcamos los 10 principales proveedores de KYC y AML en 2024:

Shufti Pro

Shufti Pro es una empresa de verificación de identidad con sede en el Reino Unido que se ha ganado un importante reconocimiento en el mercado por su tecnología híbrida de IA y HI. La empresa ofrece una amplia gama de servicios, entre los que se incluyen el control KYC/AML/KYB, la autenticación biométrica, la supervisión continua de KYC/AML, la verificación de edad, el KYC por video y los puestos de control de seguridad sin contacto en aeropuertos.

Con tecnología de alta gama como el reconocimiento facial biométrico y técnicas anti-spoofing, Shufti Pro permite a sus clientes tener la confianza para ampliar sus negocios. La empresa cumple el GDPR y tiene un sólido historial de protección de datos de usuarios. Además, está certificada por PCI DSS y Cyber Essentials.

El principal argumento de venta de Shufti Pro es su integración mediante una única API, que facilita a empresas de todos los tamaños la implementación de la solución en sus sistemas existentes. Esta solución multinivel de cobertura de riesgos frente a la usurpación de identidad digital, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo convierte a Shufti Pro en la mejor opción para el comercio electrónico, el sector financiero, las fintech y las plataformas educativas y de salud de todo el mundo.

Trulioo

Trulioo es una empresa global de verificación de identidad que proporciona acceso seguro a cientos de redes de datos de identidad en todo el mundo. Con su completo conjunto de funciones internas integradas en una única plataforma automatizada, Trulioo ofrece flujos de registro de clientes personalizables y adaptados a cualquier requisito del mercado.

Con cobertura en 195 países y capaz de verificar más de 13.000 documentos de identidad y 700 millones de entidades empresariales, Trulioo es un software de KYC en el que confían las principales empresas para sus necesidades de verificación de identidad. Su avanzada tecnología y su conocimiento experto de diversos mercados le permiten alcanzar los más altos niveles de garantía de verificación de identidad, optimizando el coste de registro de clientes y favoreciendo la confianza en la economía digital global.

La flexibilidad de Trulioo permite personalizar reglas, configuraciones y flujos de trabajo a través de una única API. Esto la ha convertido en la mejor opción para sectores como el comercio electrónico, los servicios financieros y los exchanges de criptomonedas que requieren procesos KYC fluidos, seguros y sólidos para sus clientes.

Sumsub

Con más de 2.000 clientes de diversos sectores, Sumsub es una plataforma líder en verificación de identidad que ofrece soluciones personalizables para el cumplimiento de KYC/AML, KYB, supervisión de transacciones financieras y prevención del fraude. 

El enfoque único de la empresa, que incluye la orquestación de todo el proceso de verificación, ha permitido obtener elevados índices de conversión en muchas jurisdicciones y verificar a los usuarios en menos de 50 segundos en promedio.

Sumsub sigue los estándares internacionales de las normas AML/CTF y los requisitos normativos locales, lo que la convierte en una opción fiable para las empresas financieras de todo el mundo. La moderna interfaz de usuario de la plataforma, su facilidad de uso y su alto índice de precisión han sido objeto de críticas positivas por parte de los clientes. Además, el continuo desarrollo de productos de la empresa garantiza que sus herramientas están en constante mejora para satisfacer las necesidades cambiantes de sus clientes.

Sumsub cuenta con una función de biometría del comportamiento, que añade una capa adicional de seguridad mediante el análisis de los patrones de comportamiento de los usuarios, lo que lo convierte en uno de los proveedores de KYC más avanzados en 2024.

Jumio

Jumio es un conocido proveedor de KYC basado en IA fundado en Estados Unidos en 2016. La empresa tiene un historial probado de verificación de más de 300 millones de identidades de clientes de más de 200 países y territorios. La plataforma KYX de Jumio ofrece tecnología de última generación como IA, biometría, detección de actividad y automatizaciones para establecer, mantener y reafirmar la confianza en las transacciones web y móviles en tiempo real.

La interfaz de usuario fluida e intuitiva de Jumio permite llevar a cabo un proceso de verificación de identidad sin contratiempos en menos de un minuto. Sus soluciones cuentan con la confianza de empresas líderes de diversos sectores, como el financiero, el minorista, el de los viajes y el de los juegos en línea.

Una característica clave de la solución es su certificación PCI DSS de nivel 1. La plataforma también es compatible con varios idiomas y tipos de documentos, lo que la hace accesible para un público global. Con sus sencillas opciones de integración y sus sólidas medidas de cifrado, Jumio será una de las principales opciones para las empresas que busquen un proveedor de KYC fiable en 2024.

Onfido

Onfido es una solución de verificación de identidad que ofrece a las empresas una avanzada Plataforma de Identidad Real para agilizar y asegurar sus procesos de registro de clientes. La plataforma utiliza la tecnología de IA, Onfido Atlas, para la verificación automática de identidad en línea de principio a fin.

La Plataforma de Identidad Real de Onfido permite a las empresas adaptar sus métodos de verificación en función de las necesidades individuales de los usuarios y del mercado. Esta capa de orquestación sin códigos combina verificaciones biométricas y de documentos, fuentes de datos fiables y señales pasivas de fraude para cumplir los requisitos normativos y reducir el riesgo y la carga de los clientes.

Con más de 1100 clientes, Onfido es una opción confiable para registrar clientes sin problemas y de forma segura a escala. Además, sus SDKs y su excelente experiencia de usuario facilitan a las empresas la obtención de documentos de identidad y selfies con gran precisión, tanto a través de dispositivos móviles como de escritorio.

SEON

SEON es una startup líder en prevención de fraudes que ofrece una solución de software de última generación para detectar y prevenir el fraude en tiempo real. Fundada en 2017, la empresa ha obtenido reconocimiento por su enfoque innovador en el análisis de datos transaccionales mediante algoritmos de aprendizaje automático e inteligencia humana.

El software de la empresa se integra con módulos de huellas dactilares en dispositivos y utiliza funciones avanzadas como la verificación del correo electrónico y el análisis de direcciones IP para detectar y notificar posibles actividades fraudulentas. La solución de SEON es altamente personalizable, lo que permite a las empresas adaptarla a sus necesidades específicas de prevención de fraudes.

Además de su avanzada tecnología, SEON da prioridad a la seguridad de los datos y ofrece a sus clientes la opción de despliegue in situ para un mayor control.

Fractal ID

Fractal ID es una plataforma de verificación de identidad con sede en Berlín que ofrece soluciones descentralizadas para usuarios y cadenas Web3. Centrándose en la individualización humana y el cumplimiento de las normas KYC/AML, Fractal permite a los usuarios intercambiar sus datos protegiendo su privacidad.

Fractal ha ganado reconocimiento rápidamente por sus rápidas y precisas verificaciones globales, con una tasa de éxito un 40% superior al estándar del sector. Los expertos de la empresa en finanzas, diseño, derecho y tecnología tienen un historial combinado de 45 años de éxito en el suministro de productos.

La solución ofrece medidas de seguridad de última generación, incluido el cifrado, para proteger los datos de los usuarios. Fractal también está comprometida con el cumplimiento del GDPR y garantiza que su política de privacidad contiene toda la información necesaria en relación con los procesadores de datos.

iDenfy

iDenfy, una empresa dedicada a la lucha contra el fraude y el cumplimiento de la normativa con sede en Lituania, es reconocida como uno de los principales proveedores de servicios KYC por su completa solución de verificación de identidad. Con más de 3000 documentos de identidad compatibles de 200 países y territorios, iDenfy ofrece un alcance global a las empresas que buscan verificar la identidad de sus clientes.

Una característica destacable de iDentify es su integración directa de PEPs, sanciones y verificaciones de medios adversos, lo que permite una supervisión continua para garantizar el cumplimiento de la normativa. La empresa también ofrece un modelo de precios único en el que los clientes sólo pagan por los clientes aprobados, omitiendo las verificaciones denegadas por fraude, caducidad o mala calidad de imagen.

Además, iDenfy ofrece verificación empresarial con acceso a agencias de información crediticia oficiales de 160 países e informes de registro emitidos por gobiernos. Esta integración en una única plataforma permite a las empresas agilizar sus procesos de cumplimiento y generar los informes requeridos por los auditores.

Con amplias opciones de integración, incluidos SDKs móviles, iFrame, WordPress, Zapier, Bubble y otros, iDenfy es una solución versátil adecuada para cualquier tamaño de empresa o sector. Su enfoque en proporcionar un proceso de verificación de identidad seguro y fluido le ha ganado un lugar entre las soluciones más robustas de KYC en 2024.

IDology

IDology, fundada en 2003, es un proveedor de soluciones de verificación de identidad y prevención del fraude con sede en Estados Unidos que atiende a organizaciones que operan en un entorno de “cliente no presente”. Su plataforma es un centro de colaboración para supervisar y detener las actividades fraudulentas al tiempo que se aumentan los ingresos, se reducen los costes y se cumplen las normativas.

Una de las características clave de IDology es su plataforma tecnológica on demand, que permite a los clientes controlar todo el proceso de verificación. Esto proporciona flexibilidad para realizar cambios en la configuración sin depender de recursos informáticos internos ni del servicio de atención al cliente de IDology.

La empresa también ofrece un enfoque basado en soluciones para la verificación de identidad y la prevención de fraudes, con procesos optimizados que ayudan a aumentar la captación de clientes y mejorar su experiencia. IDology ha logrado avances significativos en el mercado con sus soluciones tecnológicas innovadoras y se ha convertido en un socio de confianza para las organizaciones que buscan asegurar sus transacciones digitales.

AMLBot

AMLBot ofrece soluciones integrales de cumplimiento para negocios de criptomonedas, automatizando los procesos de AML/KYC.

La empresa ha ayudado a las compañías a ser más rentables, obtener el registro VASP y cumplir con las regulaciones AML. AMLBot Pro, una herramienta avanzada de análisis de blockchain, está diseñada para equipos de cumplimiento, asegurando una recuperación rápida y efectiva de activos, y el cumplimiento regulatorio. Con más de $100 millones en fondos riesgosos detectados y más de 60,000 proveedores de servicios verificados, elija AMLBot para tecnología de punta y resultados comprobados en cumplimiento de criptomonedas.

Ofrecemos los siguientes servicios:

• AML KYT: Cribado integral de transacciones y billeteras de criptomonedas.
• KYC/KYB: Servicios de verificación de Conozca a Su Cliente/Conozca Su Empresa.
• Consultoría en Cripto: Especialización en formación AML, desarrollo de políticas, registro de empresas, licencias y apertura de cuentas bancarias/CEX.
• AMLBot Pro: Software avanzado de análisis y rastreo de blockchain.

¿Por qué elegir AMLBot?

• Solución Todo en Uno: AML KYT, KYC, KYB, consultoría legal e investigaciones, todo en un solo lugar.
• Integración flexible: Comience con volúmenes bajos sin ningún requisito de uso mensual.
• Enfoque orientado al cliente: Volúmenes de verificación ajustados para periodos específicos con un modelo de pago por uso, ofreciendo total flexibilidad.
• Validez extendida de las verificaciones: Las verificaciones permanecen activas hasta por un año, no solo un mes.
• Precisión mejorada: Colaboramos con los principales proveedores de AML, utilizando tanto nuestras bases de datos internas como las de nuestros socios para obtener resultados precisos.
• Prueba gratuita: Pruebe nuestros servicios sin costo alguno.
• Fácil integración: Configuración sencilla de API o opciones de verificación manual.
• Soporte dedicado: Gerentes receptivos listos para asistirle.

Ondato

Ondato es una empresa de tecnología de optimización de procesos de AML y KYC que ofrece tecnología OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres) de alta precisión basada en IA como una solución independiente a otros proveedores de sistemas de identidad. 

Integrada en las soluciones patentadas de Ondato para la verificación de la identidad y los procesos de registro, esta tecnología de reconocimiento óptico de caracteres eficaz, precisa y rápida ya está disponible como una integración de API abierta para terceros.

Gracias a su capacidad para leer y digitalizar más de 10.000 modelos de documentos en menos de un segundo con una precisión del 99,8%, la tecnología OCR de Ondato acelera significativamente el cumplimiento de las normativas de KYC y AML para organizaciones de todos los sectores industriales y ubicaciones geográficas. Por ello, la solución es ideal para las empresas que buscan agilizar sus procesos de registro de clientes al mismo tiempo que aseguran el cumplimiento de la normativa.

Además, la tecnología OCR de Ondato se actualiza y mejora constantemente para mantenerse al día con las normativas y modelos de documentos en constante evolución, proporcionando una solución fiable y preparada para el futuro del KYC. Con la protección de datos de clientes en su núcleo, Ondato también garantiza el cumplimiento del GDPR y sigue estrictas normas de privacidad de datos.

Conclusiones

A medida que la tecnología avanza y los requisitos se hacen más estrictos, el papel del proceso KYC en el sector de la tecnología financiera se hará cada vez más importante. Las empresas deben estar al día con las últimas tendencias y adoptar soluciones innovadoras para cumplir eficazmente la normativa al tiempo que ofrecen una experiencia de registro de clientes fluida.

Desde una mayor integración de la identidad digital hasta la aparición de soluciones de verificación “todo en uno”, el futuro de las soluciones de KYC está destinado a aportar métodos más eficientes y seguros para prevenir los delitos financieros. Al dar prioridad a las medidas de KYC, las empresas de tecnología financiera pueden mantener la confianza de sus clientes, proteger sus operaciones y contribuir a un entorno financiero más seguro y transparente. 

Preguntas frecuentes

¿Qué son los proveedores de KYC?

Los proveedores de servicios de KYC ofrecen soluciones para ayudar a las empresas e instituciones financieras con sus procesos de KYC. Estos proveedores utilizan tecnología avanzada, como software y análisis de datos, para recopilar, verificar y almacenar la información de los clientes de forma precisa y eficiente.

¿Son necesarios los controles de KYC para las empresas financieras?

Sí, las verificaciones de KYC son obligatorias para que las empresas financieras cumplan la normativa contra el blanqueo de capitales y el terrorismo financiero. Estas verificaciones ayudan a las entidades financieras a prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y otras actividades ilegales.

¿Cómo elegir un proveedor de soluciones de KYC?

Tenga en cuenta el tamaño y el alcance de su empresa. Si tiene una empresa pequeña, opte por un proveedor de KYC que ofrezca servicios básicos. Sin embargo, si su empresa tiene clientes en todo el mundo, busque un proveedor que pueda gestionar mayores volúmenes.

Verifique si la empresa cumple los requisitos del sector. Los distintos sectores tienen distintos niveles de normativa KYC, así que elija un proveedor que cumpla las normas aplicables a su sector.

Evalúe su presupuesto. Las empresas de verificación de identidad tienen precios distintos, así que compare costes y características antes de elegir una. Recuerde que debe elegir el proveedor que le ofrezca la mejor relación calidad-precio.

¿Cómo funciona una API de KYC?

Una API de KYC integra soluciones de verificación de identidad en los sistemas o aplicaciones existentes de una empresa. Cuando un cliente inicia un proceso de registro o verificación, la API recopila su información y realiza diversas comprobaciones para verificar su identidad. 

Estas comprobaciones pueden incluir comparar los datos introducidos con bases de datos gubernamentales, realizar reconocimiento facial o escaneos biométricos y detectar actividades sospechosas.