Los 5 proveedores de tecnología KYC más confiables

¿Qué es un proveedor de KYC?

KYC ("Know Your Customer") se utiliza para identificar y autenticar a los usuarios antes de realizar transacciones financieras o invertir en proyectos. Este procedimiento se lleva a cabo por la mayoría de los servicios centralizados y, con menor frecuencia, en las finanzas descentralizadas. Los proveedores de KYC, a su vez, actúan como empresas que proporcionan acceso a las herramientas de KYC y, al mismo tiempo, son los intermediarios entre los usuarios y los proyectos, cuidando la seguridad de los datos de los usuarios y el cumplimiento de todos los procedimientos de AML necesarios.

La tecnología KYC se utiliza en muchas áreas del sector financiero, pero es particularmente popular en el campo de las DeFi. El espacio DeFi va más allá de los temas legales y, por esta razón, la verificación de identidad es menos común en el espacio descentralizado. Los datos de usuario son recopilados por aquellas plataformas y empresas que lanzan sus productos dentro de ciertas jurisdicciones o interactúan con usuarios de ciertos países. Con un mayor escrutinio regulatorio, muchos proyectos han comenzado a exigir el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML), de las cuales el procedimiento KYC forma parte.

Muchos proyectos que recaudan fondos y realizan pre-ventas de tokens, así como una serie de exchanges y otras empresas de FinTech, utilizan soluciones de terceros (proveedores de KYC) para recopilar datos de inversores. Con el desarrollo de las DeFi y la creciente popularidad de nuevos modelos para la recaudación de fondos, han surgido un número significativo de plataformas que proporcionan servicios de recopilación de datos. La ventaja de estos servicios es la posibilidad de gestionar la identidad. Los usuarios proporcionan los documentos necesarios y pasan la comprobación biométrica una vez, luego pueden elegir a qué proyecto o plataforma brindar acceso a la información personal.

DATOS CLAVE

El valor y la importancia de la tecnología KYC en los negocios digitales

El procedimiento KYC se toma prestado de la esfera de la regulación bancaria y bursátil y desempeña un papel importante en la seguridad del trading y las inversiones. Es ideal para instituciones financieras, casas de apuestas, y cualquier otra empresa que trate con dinero privado. Este procedimiento involucra que, antes de realizar una transacción financiera, los especialistas deben identificar a la contraparte, la fuente y los receptores de los fondos a fin de determinar la legitimidad de las operaciones. Esta práctica evita el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y la evasión fiscal, y aumenta la seguridad general de las interacciones entre los exchanges y los usuarios.

Los procedimientos de verificación pueden diferir dependiendo de la naturaleza de la empresa, pero tienen los mismos objetivos. Las principales etapas del procedimiento son la recopilación y verificación de datos. Esto también incluye la diligencia debida y la supervisión continua de los usuarios. La verificación KYC suele constar de 3 partes:

Programa de Identificación de Clientes (CIP)

Esta es la primera y más importante parte del proceso KYC. Consiste en la captación y verificación de la información del cliente. Los bancos suelen hacerlo durante el proceso de registro. Los exchanges de criptomonedas y otras instituciones, cuyos requisitos no son tan estrictos, inician el procedimiento después del registro.

Diligencia debida (DD)


A veces, después de la verificación, una empresa decide realizar una validación adicional de los antecedentes del cliente. El objetivo es evaluar los riesgos. Si el cliente ha estado implicado en fraudes financieros o ha sido investigado en el pasado, esto se conoce durante la verificación de antecedentes.

Monitoreo continuo

La supervisión continua garantiza que los datos verificados estén siempre actualizados y permite al sistema analizar de cerca las transacciones sospechosas. El procedimiento permite el seguimiento de grandes transacciones a países implicados en terrorismo, según el gobierno de Estados Unidos. Dependiendo de los resultados de la investigación, el exchange puede suspender la cuenta e informar del problema a las autoridades reguladoras y policiales.

DATO RÁPIDO

Los 5 principales proveedores de KYC que debe considerar para su negocio

Ahora que sabe quiénes son los proveedores de KYC y qué papel desempeña el procedimiento KYC en los negocios digitales, es el momento de conocer a las 5 empresas más confiables que proporcionan esta tecnología.

1. Shufti Pro Shufti Pro es un sistema de verificación de identidad único que aprovecha el poder de la inteligencia artificial para desarrollar soluciones de detección KYC y AML robustas. Con precios competitivos y la capacidad para verificar la identidad de cada persona en el mundo, Shufti Pro ofrece la solución perfecta para prevenir el fraude y el robo de identidad en línea.

Shufti Pro ha reunido un enorme banco de datos que contiene perfiles de 1.000 listas de sanciones y listas de vigilancia de organismos policiales nacionales e internacionales que se ocupan de delitos financieros. Esta base de datos también contiene listas de PEP definidas por el GAFI y datos de 3.000 bases de datos mantenidas por reguladores y organismos de vigilancia financieros mundiales. La verificación de datos basada en AML realizadas por Shufti Pro protegen a las empresas de riesgos financieros y sanciones monetarias.

2. Trulioo

Fundada en 2011 en Toronto, Trulioo proporciona a otras empresas herramientas para verificar la identidad de los usuarios y la veracidad de los datos que envían. Además, los servicios de Trulioo permiten verificar los documentos enviados por los usuarios. La compañía cuenta con 450 fuentes de datos diferentes, como agencias de crédito, operadores de telefonía celular y API abiertas de agencias gubernamentales que se utilizan para verificar la identidad de un cliente.

3. Ondato

La tecnología KYC de Ondato es una solución probada para las instituciones financieras que automatiza el registro de clientes (individuales y corporativos), la recopilación de datos KYC y el monitoreo (ODD). Ahorra recursos de conformidad y administración de datos, y proporciona acceso remoto en tiempo real a los clientes. Las soluciones de verificación de identidad ofrecidas por Ondato admite dos opciones: autoidentificación totalmente independiente con autenticación e identificación de clientes en tiempo real mediante enlace de video.

4. Fractal ID

Fractal ID es una plataforma de servicios KYC/AML del desarrollador alemán de FinTech, Fractal, que proporciona una verificación global rápida y precisa con una tasa de conversión superior al 40% en comparación con los estándares de la industria. El proceso utiliza OCR y reconocimiento facial para verificar las identificaciones nacionales y los pasaportes. Fractal ID proporciona estándares regulatorios KYC/AML a nivel bancario y cumple con el RGPD.

Fractal ID admite diferentes niveles de verificación. Además, cada nivel puede ampliarse mediante una serie de complementos. Esto impactará en los datos que el usuario debe compartir y consecuentemente en su viaje en Fractal ID.

5. Sumsub

Sumsub es una solución multifuncional de KYC/KYB/AML para la autenticación de usuarios en tiempo real y verificación de documentos de identidad. Sumsub ayuda a las empresas a atraer más clientes, acelerar el proceso de verificación, reducir costos y combatir el fraude digital. Su sistema, basado en el aprendizaje automático y la inteligencia artificial, funciona a nivel mundial y admite 6.500 tipos de documentos de más de 220 países y regiones. Sumsub es capaz de analizar y comparar documentos con información ya existente y personas almacenadas en la base de datos y determinar si el usuario (en lugar de un registro) es realmente una persona viva, utilizando tecnología patentada.

Conclusión

El procedimiento KYC es un elemento obligatorio y fundamental del proceso de verificación de la identidad de los usuarios, tanto en las operaciones en los mercados financieros como en otras transacciones económicas que implican la interacción entre personas físicas y jurídicas. Esta tecnología, como herramienta económicamente accesible en la lucha contra el lavado de dinero, da una mano a todos los negocios que operan en el sector financiero. Esta tecnología forma parte de los inicios de una nueva era en la que la inteligencia artificial y el aprendizaje automático se utilizarán para identificar a las personas.