Trading Forex para principiantes – Guía paso a paso

Datos básicos

Orígenes e importancia de Forex

Un volumen promedio diario de trading en la industria Forex supera los 6,6 billones de dólares (el doble de la Bolsa de valores de Nueva York), lo que lo convierte en el mercado más grande y en un lugar de trading atractivo para los traders de todo el mundo. Pero, ¿cómo llegamos hasta aquí?

El comercio de divisas ha existido, al menos de alguna forma, durante siglos. El trueque y el cambio de moneda han existido desde el comienzo del comercio humano. Sin embargo, el mercado Forex, o trading Forex, como se le conoce hoy en día, es un desarrollo reciente.

Tras la ruptura del acuerdo de Bretton Woods en 1971, se permitió que más monedas flotaran libremente entre sí. Desde entonces, los servicios de compraventa de divisas siguen la subida y bajada de los valores de las divisas de acuerdo con la oferta y la demanda.

Los bancos comerciales y de inversión operan principalmente en el mercado de divisas en nombre de sus clientes. Aún así, también hay espacio para la especulación por parte de inversores profesionales e individuales.

Hay dos formas de ganar con el trading Forex:

Si dos divisas tienen tipos de interés diferentes, un inversor puede ganar dinero comprando la divisa con el tipo de interés más alto y vendiendo la divisa con el tipo de interés más bajo.

Por ejemplo, cuando decimos comprar el par EUR/USD, se traduce como que uno está vendiendo USD para adquirir EUR. Las tenencias valdrán más dinero si el euro se aprecia frente al dólar, pero si el euro pierde terreno frente al dólar, sus tenencias tendrán menos valor.

No existe tal estado como un declive absoluto en Forex porque para que una moneda suba, otras deben caer en su contra. Por lo tanto, todas las divisas no pueden crecer simultáneamente, lo que significa que algunas personas saldrán ganando y otras no.

Los traders FX evalúan las perspectivas de una moneda en relación con otra y realizan transacciones en consecuencia.

¿Qué impulsa el mercado Forex?

Curiosamente, ninguna ubicación física central sirve como lugar de negociación para el mercado Forex mundial. Más bien, es una red de interconexiones establecidas a través de ordenadores y terminales de negociación.

En Forex, las divisas se negocian en mercados extrabursátiles (over-the-counter, OTC), sin ninguna autoridad gubernamental que las controle. Sin embargo, obviamente, tiene sus propios participantes clave que influyen en el mercado: instituciones, bancos comerciales, inversores individuales y varias macro fuerzas.

A continuación puedes ver los cinco factores principales que impulsan los mercados de divisas:

Tasas de interés del banco central

Los bancos centrales y sus decisiones sobre los tipos de interés son el factor individual más importante que afecta a los valores de los tipos de cambio a escala mundial. Cuando un banco central eleva las tasas de interés, indica crecimiento económico y optimismo sobre el futuro; cuando baja las tasas, indica declive económico y pesimismo sobre las perspectivas a largo plazo de la economía.

Los traders Forex suelen empezar a comprar una divisa mucho antes de que el banco central decida subir o bajar los tipos de interés.

Intervención del Banco Central

Hay momentos en que el banco central de un país decide intervenir e influir directamente en el valor de su moneda para beneficiar la economía.

Algunos países, como Japón, que dependen en gran medida de las exportaciones, sufrirían si su moneda (YEN japonés) se apreciara demasiado. Los bancos centrales pueden contrarrestar la rápida apreciación de la moneda inundando el mercado con su moneda mediante la distribución de reservas.

Opciones

Muchas empresas utilizan las opciones FX para protegerse de las fluctuaciones en los valores de las divisas debido a su amplio uso en el comercio internacional. Sin embargo, una proporción cada vez mayor del volumen negociado se dedica a la especulación.

Las opciones Double No Touch (DNT) son el tipo de opción que atrae más la atención de los traders FX. Estas opciones son buscadas con frecuencia por inversores altamente líquidos, que tienden a apuntar a números redondos en pares de divisas ampliamente negociados como el euro con el dólar estadounidense o el dólar estadounidense con el yen japonés.

Un par de divisas que ha estado fluctuando significativamente puede subir brevemente por encima de un nivel psicológico clave antes de retroceder por debajo de él.

Sentimiento del mercado

El miedo puede convertir un instrumento que cae, en un pánico total; y la codicia puede convertir un mercado en alza, en un imprudente frenesí de compras.

A medida que se extendió la ansiedad generalizada sobre la crisis de la eurozona en la década de 2010, el euro cayó a mínimos históricos. Sin embargo, no mucho después, la avaricia apareció y la moneda se elevó a niveles que eran malos para la economía en su conjunto, particularmente en términos de empleo e inflación.

El Banco Central Europeo se vio obligado a imponer una devaluación a través de varios mecanismos de mercado.

Impacto político

Las elecciones políticas pueden afectar significativamente el valor de la moneda local. El valor de una moneda está fuertemente influenciado por la política monetaria y fiscal, las cuales pueden transformarse drásticamente con un cambio de gobierno.

El clima político internacional es otro factor a tener en cuenta. Los efectos de la guerra son devastadores y de largo alcance, muy parecidos a los de un desastre natural. Las guerras tienen un impacto catastrófico a corto plazo en las economías, cuestan miles de millones de dólares, alteran los mercados de divisas y desplazan a millones de personas.

¿Cuál es la perspectiva del mercado de divisas en 2023?

El mundo post-covid todavía está intentando recuperarse, y la escalada del conflicto entre Rusia y Ucrania en el corazón de Europa ha exacerbado la recesión económica mundial. La economía global aún muestra signos de debilidad, lo que ha hecho que el mercado de divisas sea particularmente inestable.

Sin embargo, la volatilidad del mercado Forex puede ser beneficiosa para los traders. Si se analiza cuidadosamente, se puede esperar un movimiento de precios de 50 a 100 pips en uno de los principales pares de divisas casi todos los días de la semana.

Análisis de los mercados Forex

Al igual que con el comercio de acciones, la gran mayoría de las transacciones de divisas no se realizan para liquidar una transacción real, sino para apostar sobre la dirección de los precios futuros de las divisas. Los traders divisas intentan beneficiarse de las fluctuaciones de los precios comprando o vendiendo divisas en función de sus expectativas de tendencias futuras.

Hay tres lugares principales en los que se negocia Forex: el mercado al contado, el mercado a plazo y el mercado de futuros, y cualquiera de estos puede ofrecer diferentes resultados para los traders.

Mercado al contado

Es el principal mercado de divisas donde se realizan transacciones y los tipos de cambio se establecen de acuerdo con la oferta y la demanda.

Mercado a plazo

En vez de ejecutar una operación de inmediato, los traders Forex pueden celebrar un contrato legalmente vinculante (privado) con otro operador para fijar un tipo de cambio para una cantidad predeterminada de moneda en una fecha futura.

Mercado de Futuros

Del mismo modo, los inversores pueden seleccionar un contrato estándar para comprar o vender una cantidad fija de divisas a un tipo de cambio predeterminado en una fecha futura. A diferencia del mercado a plazo, este tiene lugar en un exchange público.

Traders Forex que deseen especular o tener cobertura frente a futuros cambios de precios en una moneda son los principales usuarios de los mercados a plazo y de futuros. Por otro lado, el mercado al contado es el más activo de los mercados de divisas y el factor principal para determinar los tipos de cambio de divisas.

Papel de los pares de divisas en el trading Forex

Los pares de divisas son cotizaciones de dos divisas, con el valor de una divisa cotizado frente a la otra. Para cada par de divisas, la primera divisa enumerada es la divisa base y la segunda es la divisa cotizada.

El tipo de cambio indica cuántas unidades de la moneda cotizada se requieren para comprar una unidad de la moneda base. La moneda cotizada fluctúa según el mercado y la cantidad necesaria para comprar 1 unidad de la moneda base, mientras que la moneda base siempre se expresa como 1 unidad.

Por ejemplo, el tipo de cambio EUR/USD actual es 1.06, lo que significa que 1 € comprará 1.06 $.

Cuando el tipo de cambio aumenta, indica que la divisa base es más valiosa que la divisa cotizada. Siguiendo el ejemplo, un euro comprará más de 1.06 dólares estadounidenses.

Los precios de oferta (compra) y demanda (venta) de un par de divisas se utilizan para determinar el tipo de cambio cotizado (venta). Tu Broker Forex comprará tu divisa base al precio de oferta a cambio de la divisa de cotización o de contrapartida.

Los pares de divisas se pueden clasificar en los grupos "Major", "Minor" y "Exotic".

Pares de divisas Major

Los "pares de divisas Major" hacen referencia al grupo de divisas con el mayor volumen de comercio frente al dólar estadounidense. Éstas incluyen:

Pares de divisas Minor

A diferencia de los pares de divisas Major, los pares de divisas Minor, también llamados cruces, no involucran al dólar estadounidense. En comparación con los Major, estos pares tienen márgenes más amplios y menos liquidez, pero aún tienen un volumen de trading significativo. Éstas incluyen:

Pares de divisas Exotic

Las monedas de los países en desarrollo son parte de los pares de divisas exóticas. Los diferenciales son mucho más grandes y la liquidez es menor para estos pares. Éstas incluyen:

Trading Forex para principiantes - Guía paso a paso

Al ingresar por primera vez en el trading Forex, hay cuatro pasos básicos que todos deben seguir:

Encontrar un broker Forex online confiable

Encontrar un broker Forex adecuado es el primer paso en tu viaje de trading Forex, y la mayoría de los resultados dependerán de tu elección, así que investiga detenidamente y encuentra un broker autorizado para evitar el fraude.

Financiar tu cuenta

Una vez que hayas seleccionado un broker, puedes abrir una cuenta de trading Forex, financiarla y comenzar a operar. Las transferencias bancarias, los pagos con tarjeta de débito y los proveedores de pagos electrónicos como Skrill y PayPal son algunos de los métodos de depósito que aceptan la mayoría de los Brokers Forex.

Descargar una plataforma de trading Forex

Para operar en Forex, tendrás que utilizar una plataforma que se pueda descargar o acceder en línea y que cuente con el respaldo de tu broker. La mayoría de los brokers FX son compatibles con tu plataforma de trading interna o con una plataforma de terceros ampliamente utilizada, como MetaTrader 4 y 5, cTrader, etc.

Investiga y encuentra un par comercial adecuado

Después de completar los pasos anteriores, tu cuenta Forex está financiada y lista para operar. Ahora es el momento de ubicar un par de divisas favorable, desarrollar una estrategia de trading Forex e ingresar a una operación Forex con puntos de entrada y salida claramente definidos. Además, considera implementar una orden de stop-loss o take-profit para mitigar tus pérdidas.

Estrategias de Trading Forex

Aunque los pasos descritos anteriormente te ayudarán a comenzar, generar ganancias sin una estrategia de trading adecuada es muy difícil.

Los dos tipos fundamentales de operaciones Forex son las operaciones largas y cortas. En una operación larga, el trader apuesta a que el valor de la moneda aumentará, lo que le permitirá obtener ganancias. Una operación corta es apostar a que el precio del par de divisas bajará en el futuro.

Las estrategias de compraventa de divisas se pueden dividir en cuatro categorías según la duración y el número de operaciones.

Operaciones scalping

Las operaciones scalping son posiciones que se mantienen durante segundos o minutos como máximo, con ganancias limitadas por la cantidad de movimientos de pips. Estas operaciones están destinadas a ser acumulativas, lo que significa que las pequeñas ganancias de cada operación se suman para obtener una cantidad significativa al final del día o del período.

Operaciones diarias

Las operaciones diarias son transacciones a corto plazo en las que las posiciones se mantienen y liquidan el mismo día de negociación. La duración de una operación diaria puede variar entre minutos y horas.

Operaciones swing

La posición se puede mantener en una operación swing durante días o semanas. El trading swing puede ser ventajoso durante los principales anuncios gubernamentales o períodos de turbulencia económica.

Operación de posición

En una operación de posición, el operador mantiene la moneda durante un período prolongado, que puede durar meses o incluso años. Debido a que proporciona una justificación para el comercio, este tipo de trading requiere mayores habilidades de análisis fundamental.

Gráficos en el trading Forex

En el trading Forex encontrarás una variedad de tablas y gráficos visuales. Desglosemos cada uno para comprender correctamente los patrones del mercado.

Gráficos de líneas

Al usar gráficos de líneas se pueden determinar las tendencias generales de la moneda. Son los tipos de gráficos más esenciales y que predominantemente utilizan los traders Forex. Muestran el precio de cierre de la moneda para los intervalos de tiempo especificados por el usuario. Los gráficos de líneas ayudan a identificar tendencias, que luego se pueden usar para informar las decisiones de trading.

Gráficos de barras

Los gráficos de barras se usan comúnmente en el trading Forex para representar intervalos de tiempo específicos. Ofrecen más datos de precios que los gráficos de líneas. Cada gráfico de barras representa un día de negociación e incluye el precio de apertura, el más alto, el más bajo y el precio de cierre (OHLC) de una operación.

Gráficos de velas

Los gráficos de velas son más agradables estéticamente y más fáciles de leer que los gráficos anteriores. La parte superior de la vela representa el precio de apertura y el punto de precio más alto de una divisa, y la parte inferior representa el precio de cierre y el punto de precio más bajo. Las velas con sombreado rojo o negro indican un período de precios a la baja, mientras que las velas con sombreado verde o blanco indican precios al alza.

'Hanging man' y 'shooting star' son dos de las formaciones de gráficos de velas más comunes.

Glosario Forex

Cada mercado tiene su propio vocabulario. A continuación, te mostramos términos clave ampliamente utilizados en el mercado Forex que te ayudarán a comenzar.

Par de divisas: cada transacción Forex implica un par de divisas. Un ejemplo de par de divisas es EUR/USD.

Pip: abreviatura de porcentaje en puntos (percentage in points), un pip indica el cambio de precio más pequeño posible dentro de un par de divisas. Un pip equivale a 0.0001 ya que los tipos de cambio de moneda se cotizan con cuatro decimales.

Lote: un lote es la unidad estándar de moneda que se negocia en el mercado Forex. Los tamaños de lote oscilan entre 1,000 y 10,000 unidades monetarias, siendo el tamaño de lote estándar 100,000.

Apalancamiento: es posible que algunos traders no estén dispuestos a aportar tanto capital para ejecutar una operación debido a los grandes tamaños de lote. El apalancamiento, término que implica pedir dinero prestado, permite a los traders participar en el mercado de divisas sin el capital necesario.

Margen: el trading apalancado tiene un costo. El margen es el término que se utiliza para describir el pago inicial que realiza un trader.

Diferencial entre oferta y demanda: el tipo de cambio de una moneda está determinado por el precio más alto que los compradores están dispuestos a pagar y el precio más bajo que los vendedores están dispuestos a aceptar. El diferencial entre el precio de venta y el precio de oferta se conoce como diferencial de oferta y demanda.

Sniping and hunting: "snipe" y "hunt" significan comprar y vender divisas cerca de puntos predeterminados para maximizar las ganancias. Los brokers a menudo participan en este comportamiento, y la única forma de identificarlos es mediante la observación de patrones de precios con fuerzas combinadas con otros traders.

Conclusión

El mercado Forex es una parte integral de nuestra vida diaria, entonces, ¿por qué no aprender más sobre él? Con todos los elementos básicos que te hemos explicado en este artículo, puedes sentirte seguro para comenzar a explorar el mercado y ejecutar tu primera operación exitosa.