Inversión en criptomonedas vs Trading de criptomonedas: ¿Cuál es la diferencia?

Probablemente haya escuchado las cautivantes historias de gente común que encontró oro digital y se convirtió en millonarios de la noche a la mañana. Es cierto, el mercado de criptomonedas puede ser una mina de oro para aquellos que saben cómo jugar bien sus cartas. Pero también es una montaña rusa, con muchos altibajos y una buena cantidad de riesgo involucrado. 

Ahora, cuando se trata de participar en el mundo de las criptomonedas, la gente suele considerar dos enfoques principales: el trading de criptomonedas y la inversión en criptomonedas. Aunque muchos suponen que estos términos son sinónimos, en realidad hay una diferencia significativa entre los dos.

Así que, vamos a desglosar las diferencias y a determinar cuál podría encajar mejor con su perfil.

Datos clave

• El trading implica especular con movimientos de precios a corto plazo para generar beneficios rápidos, mientras que la inversión se centra en el potencial de crecimiento a largo plazo.
• Invertir es un enfoque a más largo plazo que requiere paciencia y confianza en la apreciación futura del valor de una criptomoneda a lo largo del tiempo.
• Las principales diferencias entre inversión y trading radican en los plazos, los perfiles de riesgo, los métodos de análisis y la frecuencia de las operaciones.
• Entre las alternativas menos riesgosas para ganar dinero con las criptomonedas se incluyen la minería, la minería en la nube, el staking y el préstamo en plataformas DeFi o plataformas de préstamo P2P.

¿Qué es la inversión en criptomonedas? 

La inversión en criptomonedas, a veces llamada “HODLing” (un giro en las palabras “hold” y “hold on for dear life”), es un enfoque a más largo plazo en comparación con el trading de criptomonedas. En lugar de centrarse en los altibajos del mercado a corto plazo, los inversores que eligen este camino prestan más atención a las cualidades centrales de los criptoactivos que compran.

Hay algunas estrategias populares que los inversores de criptos utilizan para navegar por el mercado. Echemos un vistazo a algunas.

• Inversión de valor

Los inversores de valor siempre buscan criptomonedas subvaluadas con fundamentos sólidos y potencial. Compran estos activos cuando son de bajo precio, esperando que su valor aumente.

• Inversión de crecimiento

Este enfoque se centra en la inversión en criptomonedas más nuevas que tienen el potencial de crecer masivamente en el futuro. Los inversores de crecimiento están dispuestos a asumir más riesgos para ver grandes retornos en sus inversiones.

• Promedio del costo en dólares

Con esta estrategia, los inversores compran pequeñas cantidades de criptomonedas a intervalos regulares, sin importar lo que esté haciendo el mercado. Al distribuir sus compras, esperan promediar los precios a lo largo del tiempo y reducir el impacto de la volatilidad del mercado en su inversión general.

• Inversión en fondos índice

Al igual que los fondos cotizados (ETFs) y fondos mutuos, los fondos índice de criptomonedas permiten a los inversores invertir en diversas monedas digitales. Estos fondos tienen una combinación de diferentes activos, lo que puede ayudar a distribuir el riesgo y proporcionar rendimientos más estables.

• Capitalización de mercado promedio ponderada

En este enfoque, se ajusta periódicamente las tenencias de su cartera. Se venden criptomonedas que han aumentado de valor mientras se compran las que han tenido un rendimiento inferior y ofrecen precios más bajos. Al implementar esta estrategia, puede evitar la concentración excesiva en una única moneda digital y, potencialmente, mejorar el crecimiento de su cartera a largo plazo.

¿Cuáles son los beneficios de la inversión en criptomonedas?

Uno de los beneficios más significativos de la inversión en criptomonedas es el potencial para que su inversión crezca con el tiempo. Si bien los precios y el sentimiento del mercado pueden fluctuar, los datos históricos muestran que el mercado de criptos ha experimentado una rápida expansión en la última década. Como resultado, los inversores a largo plazo pueden beneficiarse de este crecimiento.

Otra ventaja de invertir en criptomonedas es que pueden servir de cobertura contra la inflación. A diferencia de las monedas fiduciarias, que pueden verse afectadas por los cambios en el sentimiento del mercado, los precios de las criptomonedas tienden a ser más resistentes a este tipo de fluctuaciones. Esto los convierte en una opción atractiva para diversificar su cartera de inversiones y proteger sus activos de la inflación.

Además, la inversión en criptomonedas típicamente implica menores riesgos que las operaciones, ya que se centra en un compromiso a más largo plazo con el mercado. Al adoptar un enfoque más paciente y estratégico, los inversores pueden reducir su exposición a la volatilidad a corto plazo que a menudo enfrentan los operadores.

¿Qué es el trading de criptomonedas? 

Al igual que otros activos financieros, el trading de criptomonedas gira en torno a anticipar la apreciación de precios futura y hacer predicciones de monedas digitales.

La clave para operar con criptomonedas es “cronometrar el mercado”, lo que significa comprar y vender activos basados en conjeturas sobre los mejores puntos de entrada y salida. Los operadores supervisan de cerca las noticias del mercado y los indicadores de análisis técnico para guiar su toma de decisiones. Aquí hay algunas estrategias populares al operar con criptomonedas.

• Arbitraje

Esta estrategia capitaliza las diferencias de precio de un mismo activo entre varios exchanges. Los operadores compran y venden activos rápidamente entre los exchanges, explotando pequeñas discrepancias de precios para obtener ganancias rápidas.

• Day Trading

Los day traders siempre buscan cambios de precio intradía para obtener ganancias diarias. Cierran sus operaciones antes del final del día, y cada operación dura desde unos minutos hasta varias horas.

• Swing Trading

Los swing traders aprovechan las rápidas oscilaciones de precios de las criptomonedas. Las operaciones suelen durar entre un día y un par de semanas. Estos operadores se basan en el análisis técnico para identificar movimientos tendenciales significativos en los precios de las criptomonedas en este corto periodo de tiempo.

• Momentum Trading

Los traders de momentum toman decisiones impulsados por el poder de los recientes movimientos de precios. Aprovechan las tendencias de los precios, con el objetivo de “surfear la ola” comprando en un punto bajo durante una tendencia alcista y vendiendo cuando el precio pierde impulso (y lo opuesto para las tendencias a la baja). Su objetivo es beneficiarse de las oscilaciones sostenidas de los precios de los activos, anticipando la siguiente tendencia. 

• Trading de posición

Esta forma de trading se inclina más hacia la inversión y comparte similitudes con el swing trading. Los operadores de posición estudian tendencias y patrones a largo plazo, con operaciones que suelen durar varios meses a un par de años.

• Escaldado

El scalping consiste en realizar múltiples operaciones en un corto periodo de tiempo para capturar pequeños movimientos de precios. Como los participantes más activos en el mercado, los scalpers hacen operaciones rápidas con breves tiempos de espera, a veces de solo minutos o segundos, para “tomar” una ganancia sin asumir demasiados riesgos.

¿Cuáles son los beneficios del trading de criptomonedas?

Una de las principales ventajas del trading de criptomonedas es la oportunidad de obtener ganancias rápidas capitalizando los movimientos de precios a corto plazo y las tendencias del mercado. Muchos operadores ven activos como Bitcoin (BTC) como un almacén seguro de valor, ya que las criptomonedas fueron diseñadas para funcionar independientemente de las instituciones centralizadas.

Otra ventaja de operar con criptomonedas es la capacidad de realizar transacciones entre pares, a menudo con tarifas mucho más bajas que las que involucran a bancos y otras instituciones financieras. Esta naturaleza descentralizada de las criptomonedas elimina la necesidad de intermediarios, reduciendo los costos de los operadores.

Además, las criptomonedas son generalmente accesibles para cualquier persona en todo el mundo, siempre y cuando tengan una conexión a internet y un dispositivo móvil o computadora. Este acceso universal significa que cualquiera puede crear una cartera de criptomonedas y comenzar a operar, abriendo el mercado a una amplia gama de participantes.

Diferencias entre inversión y trading de criptomonedas

Comprender las diferencias entre la inversión y el trading en criptomonedas es crucial a la hora de decidir qué estrategia se adapta mejor a sus preferencias y objetivos. A continuación, describiremos las distinciones entre estos enfoques para ayudarle a encontrar la opción adecuada.

1. Ganancia potencial

Los inversores se benefician principalmente de los aumentos de precios, y las ganancias se calculan como la diferencia entre los precios de venta y de compra menos el coste de la inversión (por ejemplo, las comisiones de negociación). Además, pueden beneficiarse de las airdrops, el staking y la agricultura de rendimiento, que normalmente no están disponibles para los operadores debido a sus cortos periodos de tenencia.

Mientras tanto, al operar con criptomonedas, usted se beneficia de las fluctuaciones del mercado y aprovecha sus operaciones para amplificar las ganancias con un capital inicial mínimo. Sin embargo, el apalancamiento también aumenta el riesgo. Los operadores pueden obtener ganancias en un mercado alcista o bajista, mientras que los inversores pueden tener que esperar a que termine un mercado bajista.

2. Riesgo

Los inversores tienden a tener una menor tolerancia al riesgo, centrándose en el crecimiento de los precios a largo plazo y mostrándose menos preocupados por las fluctuaciones diarias de los precios. Por el contrario, los operadores asumen riesgos con una buena comprensión de la volatilidad del mercado. Estudian indicadores y señales para hacer operaciones que capitalicen las oscilaciones de precios de corto plazo. Los operadores también pueden participar en operaciones con márgenes, lo que implica pedir fondos prestados para operar, aumentando tanto los beneficios potenciales como los riesgos.

3. Periodo y marco temporal de la inversión

La inversión en criptomonedas típicamente implica una perspectiva a largo plazo, con inversores que se centran en el potencial futuro y la apreciación de precios de sus criptomonedas elegidas. Ignoran las fluctuaciones de precios a corto plazo y mantienen sus activos durante periodos prolongados, a veces años.

Por otro lado, el trading con criptomonedas implica una estrategia a corto plazo que capitaliza la extrema volatilidad de las monedas digitales. Los operadores especulan sobre los movimientos de precios en varios marcos temporales, de segundos a semanas, y pueden obtener ganancias significativas debido a la alta volatilidad de las criptomonedas.

4. Tipos de análisis

Los inversores de criptomonedas generalmente realizan un análisis fundamental, evaluando el valor a largo plazo de una moneda digital en función de su tecnología subyacente, tasa de adopción y casos de uso potenciales. Esto es diferente al análisis tradicional de acciones, ya que no hay estados financieros disponibles.

Los operadores, sin embargo, dependen en gran medida del análisis técnico para predecir las tendencias futuras de los precios y la tendencia del mercado. Utilizan datos históricos, indicadores técnicos y herramientas de gráficos para tomar decisiones informadas y beneficiarse de la volatilidad de los precios.

5. Frecuencia de operaciones

Los inversores suelen tener una frecuencia de negociación baja, manteniendo sus activos durante periodos prolongados sin vender. Se ven menos afectados por la volatilidad del mercado a corto plazo y tienen como objetivo acumular riqueza con el tiempo.

Los traders, por el contrario, ejecutan operaciones con mayor frecuencia para aprovechar los movimientos del mercado y potencialmente obtener ganancias sustanciales. Este enfoque es más arriesgado y requiere un seguimiento continuo del mercado y mayores costes debido al número y la frecuencia de las operaciones.

Otras formas de ganar con criptomonedas

Ganar con criptomonedas va más allá de invertir y operar, y estas alternativas suelen ser menos riesgosas ya que no necesita comprar o vender estos activos digitales activamente. 

• Minería de criptomonedas

La minería es un proceso que protege a las blockchains mediante un mecanismo de Proof of Work (PoW). Los mineros resuelven intrincados problemas matemáticos para validar las transacciones para su inclusión en el libro mayor público de la cadena de bloques. Aunque la minería exige conocimientos especializados e inversiones sustanciales en equipo especializado, los mineros son recompensados con monedas recién acuñadas.

• Minería en la nube

Este enfoque utiliza la capacidad de computación en la nube para extraer criptomonedas, eliminando la necesidad de instalar hardware y software personales. Las empresas que ofrecen servicios de minería en la nube le permiten crear una cuenta y realizar minería de forma remota por un cargo. Al comprar una cantidad específica de poder de hash y participar en un grupo de minería, puede obtener una parte de los beneficios proporcionales al poder de hash que haya adquirido.

• Staking

Generar ingresos a través de staking implica utilizar activos digitales para respaldar la seguridad de una red de criptomonedas. Este método requiere mantener criptomonedas en una cartera para las redes de Proof of Stake (PoS) y recibir recompensas como un nodo activo dentro de la red (a cambio de usar sus monedas).

• Préstamo de criptomonedas

Los inversores pueden ganar un interés prestando sus criptomonedas a otros usuarios a través de plataformas de préstamo. El préstamo de criptomonedas se facilita a través de aplicaciones de financiación descentralizada (DeFi), plataformas de préstamo peer-to-peer (P2P) y exchnages de criptomonedas. Estos préstamos suelen estar sobregarantizados, lo que aumenta la seguridad de los activos de los inversores.

• Agricultura de rendimiento

Durante la agricultura de rendimiento, los inversores proporcionan liquidez a las plataformas de DeFi y reciben recompensas a través de tokens o tasas. Esta estrategia permite a los inversores generar ingresos pasivos capitalizando sus criptomonedas.

Algunos inversores suelen participar en airdrops, donde los proyectos distribuyen tokens gratuitos a los titulares de una criptomoneda específica. Los airdrops pueden ser una manera lucrativa de acumular más tokens y potencialmente beneficiarse de su crecimiento futuro.

A medida que el ecosistema criptográfico se expande, surgirán más oportunidades para que los individuos se beneficien de los activos digitales de forma innovadora.

Wrapping Up

Un número significativo de operadores e inversores, potencialmente alrededor del 95%, pierden dinero en criptomonedas, mercados bursátiles o Forex. Sin embargo, unos pocos selectos logran alcanzar el éxito y generar ganancias sustanciales.

¿Qué hace que invertir y operar sea tan difícil? Para empezar, es un escenario altamente competitivo lleno de participantes experimentados que esperan a que otros se equivoquen, permitiéndoles apropiarse de las ganancias. Además, la volatilidad y la imprevisibilidad inherentes a estos mercados se suman a la dificultad de obtener ganancias de manera consistente. 

Sin embargo, es crucial recordar que muchas personas experimentan pérdidas, y un error puede borrar las ganancias acumuladas de meses de operaciones o inversiones exitosas. Por lo tanto, proceda con cautela, edúquese y tenga una estrategia bien pensada para maximizar sus posibilidades de éxito en el trading y la inversión.